Como no inversor en figeac y copiador masivo, puedo atestiguar que la idea de @jvas es 100% original. Y bien que me dio la paliza con ella jejeje. Pero yo como soy un terco no le hago mucho caso y dejo que se forre solo.
Y hasta aquí puedo leer…
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Mi madre, estimulada por mis buenas rentabilidades de los últimos meses y las casi nulas que obtiene en la cuenta de su banco, ha decidido que le gestione una parte de sus ahorros.
Sus premisas son:
- Haz lo que te de la gana y si lo pierdo todo no te preocupes que eres mi hijo.
Yo como soy un pelín mas exigente me he puesto una condición: - No repetir ninguna de las acciones que ya tengo.
Primero pensé en comprar varios fondos value (Cobas, AZ Valor, Magallanes) para dar mas seguridad a su inversión, pero luego reflexionando sobre el tema, creo que lo mejor que puedo hacer es comprar exactamente lo que compraria ahora si tuviera liquidez. Asi que será como una cartera paralela. Tambien he decidido que compraré 5 acciones (16,66% cada una) y me guardaré otro 16,66% en liquidez a lo Klarman no vaya a ser que el castañazo esté a la vuelta de la esquina y la pille sin un € para ir de rebajas (yo creo tenerlo asumido)
De momento hoy he hecho mis 3 primeras compras: Figeac (gracias @jvas por descubrirmela) Altria (gracias @quixote1 & @Fernando) y Novo Nordisk (gracias @dblanco)
Espero completar las 2 que me faltan en breve.
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Es una buena composición @TTAR, si es capaz de resistir la volatilidad deberia darle grandes alegrías
A mi me pasó un caso casi calcado con mi madre @TTAR.
Corría el año 2012 y mi madre lamentablemente había enviudado unos meses antes. Con el " palo" aún reciente del impuesto de sucesiones (Asturias) y viendo tambores lejanos de corralito-Grecia ,decidimos sacar los depósitos (exiguos) a plazo fijo y buscar algo más rentable.
Con todo y agresivo que es uno, logramos meterlo todo en Berkshire -b a 80 euros la acción y el dólar a 1,27.
Como se puede observar ,se ganó por el dólar y por la acción .Pura casualidad y seguramente más de uno se echa las manos a la cabeza ante la falta de diversificación .
Pero hay más.
Como hubo que pleitear por el impuesto de sucesiones …un paquete considerable de esas acciones las tuvo que pignorar para avalar la cuantía del pleito.
Como la pensión de viudedad no llega (ni llegaba) hubo que vender alguna acción (lo justo) para poder llegar a fin de mes .
En resumidas cuentas… se vendieron como el 30% de las acciones ( a lo largo de esos 5 años) y entre dólar y revalorización la buena señora (la mamma) tiene una cartera como el doble de lo que tenía hace 5 años.
Más de la mitad como plusvalías sin realizar (ella no sabe ni lo que es).
Solo sabe que “tiene dólares” y cuando aparece Buffett en TV dice “ese es el americano,tiene cara de listo”
Su hijo lo hizo un poco peor que su progenitora en estos años … y quemando,no se…como mil veces más neurona,o más.
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Buenas reflexiones. yo cada dia que pasa empiezo a encontrar mas argumentos a favor de empresas grandes, seguras y buenas. que te las puedas quedar 20 años. Creo q comprar small caps de crecimiento tiene màs potencial de revalorización pero luego que si los impuestos, comisiones… lo q hay que analizar. Y luego siempre se tiene algun falla. gestion pasiva o acciones tipo altria o novo nordisk que hay altas probabilidades de perdurar los proximos 20 años es de lo mas sensato que se puede hacer.
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Amén.
Nothing to add.
Recuerde que yo también pensaba hacer lo mismo cuando Vd. de forma tan amable me dio su opinión sobre esta acción, Lo cierto es que en mi caso, después de dar tumbos de aquí para allá, lo que si tenia claro, era acciones de negocios buenos, con largo y buen historial, y como dice Vd, sentarse cómodamente en el sofá y estar atento para cuando pongan el cartel de rebajas.
Solo un " pero", para hacer esto es necesario identificar los buenos negocios, y eso es algo que a mi se me resiste, a pesar de que pongo empeño en la labor, pero no hay manera, la cabeza hace ya tiempo que se me debió endurecer.
Un placer leerle
Lo de comprar pequeñas es algo menos rentable de lo que parece:
Como bien apuntas ,los fallidos son más numerosos.
Las buenas muchas veces son adquiridas por las grandes y vuelves a la casilla del principio.
Los que van a largo plazo obtienen rentabilidades muy decentes con los blue chips. Buyandhold2012 tiene más del 50% de su cartera de 37 acciones en solo 3 títulos: Exxom (él entró a través de móbil), Philip Morris y sus segregadas y Abbott y su segregada.
A este con estas 3 le valieron para batir al mercado durante 47años.
Y esas eran blue chips cuando las compró.
Poderoso caballero es @Dondinero
Lo de identificar los buenos negocios vale con que sea aproximado. No existe un hit parade en el que buscar el numero 1 o el 4. Con tener en cartera 10 o asi de estos …y con que de esos la mitad funcionen ,la cosa va a ir bien.
En este negocio hay una constante perversa que a veces se cumple…los inversores más inteligentes ,los que poseen la mejor información no són los que mejor lo hacen.
Buyandhold2012 (como no,que peste!)…siempre dice que era mejor inversor a los 14 años que ahora …que se chupa todo lo que sale en Seeking Alpha a diario . Compraba cuando tenía algún ahorrillo y las cosas que veía a diario…los cigarrillos de su madre…la gasolinera de la esquina…las acciones Abbott de su madre y poco más.
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Sin importar cuan caros o baratos estén. ¿Cual seria vuestra lista de los 10 mejores negocios del mundo ahora mismo?
Si señor … el top 10 y el top 10-50 …los mejores 10 negocios dentro de 50 años.
Bufff…es más dificil de lo que parece.
JNJ
3M
Unilever
P&G
Nestle
GE
BASF
Loreal
Pepsico
Cocacola
Se podrían cambiar algunas por otras pero creo que esas van a existir durante 50 años con alta probabilidad y con negocios bastante estables, otra cosa es que den rentabilidades altas, lo cual dudo, pero entre el dividendo y lo que suban, el capital se preservará bastante bien
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Poco se puede añadir a esas joyas.
Tabaco:Bats,PM,MO.
Reckitt Benckiser.
Colgate Palmolive.
Fast food: MCD y QSR.
WFC
ABT
BRK.
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Aapl
Dis
Nike
Lmt
Mo
Jnj
Brk
Nestle
3M
Google
Estas son las diez que aporto, creo que podríamos llegar al final del tiempo indicado sin demasiadas cicatrices.
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KO
MO
MSFT
NESTLE
INDITEX
ALPHABET
JNJ
P&G
Reckit Benckiser
MCD
Estoy mirando una de las ultimas presentaciones de JNJ.
1.-Balance triple A.
2.-Cartera de productos de lo más defensivo.
3.-Supera al S&P en 2 o 4 puntos. Si igualar el esenpi esta muy bien y pocos lo consiguen …imagínense superarlo… Y no veo como esto puede cambiar.
Osea ,se puede superar al mercado buscando las mejores … a veces evitando las peores es suficiente!
Sube dividendos y beneficios desde hace muchas décadas.
Y lo más grave…no tengo ninguna acción en cartera.
Pues estoy en total desacuerdo con todos ustedes:
El mejor negocio con diferencia es: casarse con Amancio, Warren o la duquesa de Alba (creo que este ya esta hecho) ahora que ya están mayores. Perdonen la broma pero un sábado a estas horas uno ya lleva unas cervezas.
El segundo mejor creo que es: cualquier negocio que no necesite capital para ponerse en marcha. Es cierto que muchos no pueden crecer llegados a cierto punto pero, la rentabilidad para el fundador puede llegar a ser desorbitada. No sé, se me ocurre montar una sicav colectiva con comisión de éxito abultada o el negocio de, el por @jvas muy querido, Stephen en BX. Vamos un negocio en el que la pasta la pone otro y el fundador/empresario/gestor aporta el capital intelectual.
Pero bueno, dejo de hacer trampas que supongo que la pregunta solo se refería a negocios cotizados que todos podamos comprar (pena que Vanguard, Mars o SC Johnson… no lo coticen). La verdad, yo me quedaría con cualquiera de los que ya se han dicho. Solo me extraña que no saliera Amazon y aunque hay alguno mas por ahí que me encandila, y no ha salido, voy a decir uno para crear polémica que en opinión es muy top: Facebook
Desde hace unos dias no me funcionan los Stocks Screeners de Google finance. No protestaré señor, lo tengo merecido…
No me podía perder meter mi propio listículo:
Mead Johnson
Philip Morris
Monster Beverage
Colgate Palmolive
Altria
Hershey
Brown-Forman
Clorox
Estée Lauder
Reynolds American