¿No le preocupa tener una exposición tan alta a criptomonedas? ¿Las usa como inversión a corto o largo plazo?
No llevas Bitcoin?
Tengo un portafolio con similitudes a lo tuyo, con 10 activos y ya me parece mucho. Creo que te conviene hacerlo un poco más sencillo. Con uno o 2 fondos activos te sobra.
Por otro lado, supongo que es una apuesta personal pero no acabo de ver la necesidad de llevar tanto inmueble. Ten en cuenta que los otros indexados ya lo llevan en proporciones nada despreciables. Yo en cambio sí que llevo algo de oro.
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Esta es el Xray de la mía donde tengo:
- Cartera Jubilación 50%
Amundi MSCI World - Cartera Crecimiento 50%
R4 Valor Relativo 10%
Fundsmith 30%
True Value 10%
Los porcentajes son los objetivo, los actuales se van acercando mes a mes al objetivo.
Aportaciones mensuales de igual importe (de vez en cuando hago aportaciones considerablemente superiores) a los fondos que están por debajo de los pesos objetivo
Tengo un porcentaje aún en 4 otros fondos que me iré cargando poco a poco.
Llevo sólo aportando desde Agosto del 2017, Con las últimas caidas tengo perdidas latentes y estoy en -0,9%
De momento me encuentro muy agusto con las carteras y los fondos se están comportando como esperaría en un principio.
El Fundsmisth aunque ha caido, tiene empresas robustas que pienso que aguantan mejor el temporal
El True Value ha caido bastante, pero asumo esa mayor volatilidad, compensada con formar un % menor de la cartera y esperanza que el valor de la cartera del fondo asome por la puerta en unos años
El Valor Relativo, casi agnóstico en las caidas y refugio para traspasar al resto si la cosa se complica
Estoy mentalizado para verme en un -50%, al igual que he mentalizado a mi mujer y resto de familiares cercanos, cosa creo importante. Lo que sí me encantaría es que pasara lógicamente cuanto antes, ya que llevo solo año y pico aportando y mi plan mientras mi trabajo me lo permita es seguir estas aportaciones por muchos años. Cada vez que veo como van los mercados me alegro cuando veo números rojos
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Creo que solo con eso, uno marca una diferencia sustancial con el inversor medio.
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Perdone, pero cómo logra este informe? Es a través de alguna app o web concreta?
Buenas a todos y todas,
Aunque no soy muy activo en el foro, les leo casi a diario y lo cierto es que no tengo más que palabras de agradecimiento a aquellos que han hecho posible este foro. Me parece una iniciativa estupenda y la generosidad de quienes comparten su conocimiento ayuda mucho a neófitos como yo.
Tras conocer el value hace unos 3 años, comencé a leer libros, informes, ver videos… así como a construir una pequeña cartera con filosofía value.
Pero tras leer el tema Qué opina Witten de me di cuenta que aunque la filosofía pudiera ser correcta, faltaba una estrategia y objetivos claros.
Tras reflexionar durante varias semanas, me he dado cuenta de que tengo dos estrategias / objetivos que bsuco cumplir con dos “carteas”. Se las resumo a continuación pero agradecería cualquier comentario, sugerencia, crítica… que les pueda surgir.
Los dos objetivos que busco son los siguientes:
1 - A medio-largo plazo (8-10 años), crear un fondo que me permita poder dedicarme a algo propio. Tengo un trabajo que me gusta y está bien pagado, pero cada vez veo más claro que me gustaría crear algo propio. El problema es que soy bastante “segurola”, y prefiero dar el paso con una red que me sujete en caso de caerme. A esta cartera le pediría una rentabilidad cercana al 10%. Para ello, mi estrategia es un mix de fondos value y growth. Creo que en los fondos se puede conseguir mayor rentabilidad que en indexados, pero creo también que el riesgo de no lograrlo es mayor.
2 - Una estrategia a más largo plazo (>20 años) que me permita tener una jubilación tranquila y con menos restricciones. En este caso el objetivo marcado es una rentabilidad del 7% anual. Para ello, mi idea es optar por fondos indexados. A largo plazo entiendo que la posibilidad de lograr esta rentabilidad objetivo es mayor en indexados, a costa de una rentabilidad media menor.
Sobre cómo ir creando las carteras, la idea es hacer aportaciones mensuales. Busco un sistema que sea fácil y que no me obligue a tomar decisiones mes a mes. Me conozco y me creo disciplinado, pero si tengo que pensar en donde invertir los ahorros cada mes, me podría volver loco buscando la “mejor” opción y al final no hacer nada.
La idea es dividir estas aportaciones de la siguiente manena: invertir el 90% del ahorro mensual dejando una parte (aprox. 10%) reservada para posibles aportaciones extra en momentos de caída. Sé que según varios estudios esto no es lo mejor, pero me hace sentir más relajado y con menos presión, lo que me facilita seguir la estrategia.
A.1. Cartera Indexada - Jubilación (40% del ahorro mensual):
1 - 20% del ahorro mensual invertido en el AMUNDI MSCI World
2 - 20% en el AMUNDI MSCI EM.
Sé que tiene mucho sesgo para emergentes pero soy un convencido de que el mundo del futuro tendrá su centro en Asia. Viajo mucho a esta zona por trabajo (sobre todo a China) y creo que ya nos han sobrepasado en muchas cosas.
A.2. Cartera Value & Growth - Red seguridad (60% del ahorro mensual)
3 - Empresas pequeñas
3.1 - 10% del ahorro mensual para True Value
3.2 - 10% para Magallanes Microcaps
4 - Value
4.1 - 10% Sextant Autour du Monde (no me convencen sus comisiones, pero no conozco más fondos de estas caraterísticas que inviertan en Asia, estando presentes allí)
4.2 - 10% para Magallanes Europeo
5- Crecimiento
5.1 - 10% Seylern Stryx World
5.3 - 10% Jupiter European Growth
Por otro lado, con las pagas extra, la idea es seguir comprando acciones de Markel Corporation. Markel lo meto en la parte de “Cartera Jubilación”.
Comentar también que no tengo intención de vender por ahora las posiciones que he creado estos últimos años en AZ Valor y Cobas Selección. Pero los dejo en “cuarentena”. No me convecen algunos de sus últimos movimientos, y tampoco quería complicar con demasiados fondos la dinámica mensual.
Por último decir que tengo una pequeña cartera de acciones creada en los últimos años y que me ha demostrado que la inversión no es tan fácil como a veces se comenta. La voy a dejar, y seguiré haciendo movimientos con ella pero sin aportaciones extra. Me ayuda a mantenerme activo y ocupado, y a seguir aprendiendo, que es importante. De todas formas al ser una posición pequeña, no arriesgo mucho. Que visto mi arte al invertir, el riesgo es importante 
Gracias de antemano y un saludo!
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Renta 4 p. Ej. Ofrece ese informe a sus clientes. Es de Morningstar. Así q supongo algunos otros intermediarios tambien
Puede creárselo usted mismo siguiendo las instrucciones de este comentario encontrado en un hilo de Rankia. Por ejemplo, para su cartera Value & Growth en este enlace tiene su X-Ray:
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Por mi parte y ya que va llegando el momento de evaluarla, pongo aquí mi cartera con horizonte temporal a 25 años, con aportaciones periódicas y como soy conservador, con el objetivo de mantener el poder adquisitivo en ese plazo y todo lo que caiga de más será bienvenido.
AMUNDI INDEX MSCI WORLD “AE” (EUR) - LU0996182563 (30%)
AMUNDI INDEX MSCI EMU “AE” - LU0389811372 (10%)
VANGUARD GB SMALL-CAP IDX " (EUR) - IE00B42W3S00 (10%)
AMUNDI JPM GBI GL GV “AHE” (EURHDG) - LU0389812933 (40%)
VANGUARD EURO GOVERNMENT B (EUR) - IE0007472115 (10%)
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Buenas tardes,
Perdón por tardar tanto en responder, con el trabajo y halloween he tenido una semana loca.
Pues como usted comenta probablemente sea a medio plazo, el 23% de mi cartera lo que ocurre es que son 2300€, cuando llegue a altos niveles de patrimonio es muy probable que haya seguido madurando y formándome en inversión (apenas llevo un año) y decida cambiar ese porcentaje de Asset Allocation, probablemente subiendo el % en acciones.
Salvo que las criptomonedas y su regulación se vuelva algo serio por supuesto, y la volatilidad vaya a niveles normales no con tanto sobresalto, por eso estoy de acuerdo con su pregunta en que en principio es medio plazo.
Un cordial saludo y gracias por responder.
Buenas Shurman,
Perdón por la tardanza en responder, no llevo bitcoin porque los vendí, y justo para el bitcoin hay un “suelo” bastante claro entre 5800-6000 (yo no uso análisis técnico ni nada, pero es que está claro), si vuelve a ese suelo pues compro y si veo que rompe el “techo” de 6800 pues también compro, entonces no tengo porque recogí “beneficios” en 6800 y ahora voy a intentar hacer la misma jugada.
Sobre la cartera activa los fondos están escogidos por los gestores, da gusto verlos hablar, se han ganado mi confianza, y el Hermes era para tener exposición a emergentes, ya que voy a largo espero que se comporte bien.
Sobre el inmueble tiene usted razón probablemente se me ha ido la mano, estudiaré un poco mi cartera indexada en ese sentido, a ver si puedo recopilar más información sobre los inmuebles de los otros fondos.
El oro lo estuve mirando después de leer el blog de @AntonioRRico , pero solo encontré ETFs y aún no entiendo/he estudiado ese vehículo de inversión, (tengo el oro de Baelo y alguna moneda de la herencia del abuelo, pero no lo tengo ni contado) ¿cómo lleva usted el oro en su cartera, físico, ETF, mineras?
Un saludo y gracias por su respuesta
Buenas @Atxuriondo, en el siguiente enlace a mi Drive he compartido el Excel que yo uso para todas mis carteras, si lo descarga/copia y se va a las Pestañas de Index o Activa verá que siguiendo las recomendaciones @scribe, simplemente haciendo pequeñas modificaciones en el Excel como cambiar el id de los fondos o arrastrar hacia arriba o hacia abajo las filas, se genera un link con el Xray de su cartera.
Pruebelo antes de modificar nada con los datos que hay y si tiene alguna duda, pregunte sin problemas.
Saludos
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Muchas gracias por su mención y por la confianza e interés en el blog y en Baelo.
Apuntar que las mineras de oro no son oro, sino acciones, por lo que no representan al oro en una cartera patrimonial.
Es cierto que en épocas de inflación suelen acompañar al metal dorado en su impulso alcista acompañando el ascenso del coste de la vida, pero puede no pasar, ya que todo negocio depende de otros muchos factores.
La forma más cómoda y barata en este momento es mediante un ETF, aunque opciones fuera de la industria financiera son interesantes para los seguidores de la filosofía de inversión de Harry Browne.
He notado cierto interés en los últimos días en las redes sociales por el oro. ¿Alguien sabría decirme a qué se debe? Lo pregunto en serio. No sé si habrá habido alguna campaña de anuncios o algunos artículos en prensa mediática.
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Quizá sólo a su comportamiento
Pues va a ser eso sí. De todas formas sospecho que algún diario salmón u otras fuentes mediáticas han debido ayudar a propagar el nuevo “resurgir” del oro, hasta hoy, sólo una piedra amarilla.
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Para inicios de año quiero confeccionar mi cartera a largo plazo (>20 años) quizás con objetivos de alargarla si todo va según lo correcto y la gestión que estoy haciendo de la misma me convence.
Será mi primera cartera de inversión tras venir del oscuro mundo del chartismo e inversión a corto plazo.
¿Qué creéis que debe de tener una cartera con vistas largoplacistas como si de un plan de jubilación de tratase? (aunque me queden casi 45 años de vida laboral por delante).
Tenía pensado confeccionarla con dos indexados tipo, el Amundi MSCI World y el Amundi MSCI Emergentes. El primero lo tengo bastante claro, tiene que ir muy mal el mundo para que ese replique no genere rentabilidad. Y el segundo es porque creo que pueden llegar oportunidades interesantes en Asia a largo plazo (y no tan largo). Mientras que el MSCI World tendría un peso del 60-70%, el MSCI Emergent tendría un peso del 30-40%.
¿Creéis que una cartera, evitando grandes volatilidades, estaría bien confeccionada con esos dos indexados? ¿Creéis que debería de incluir otros indexados?
Se me olvidada especificar que el plan de ejecución sería el de capitalizar periódicamente la cartera cada trimestre (no sé si cada 1 de mes o cada lunes de mes) con 50€, generando así una capitalización anual de 200€. Puede que sea poco, pero soy estudiante y a día de hoy no puedo capitalizar mucho más en una cartera tan largo placista. Quizás cambie el modus operandi cuando tenga un trabajo y pueda capitalizar con mayor cantidad, incluso a lo mejor hago una única capitalización anual de 1000€ a primeros de año o finales de año.
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Un 30-40% para emergentes me parece mucho por riesgo. Personalmente en emergentes máximo un 20% es mi visión “muy personal”. A ver que opina el resto.
Yo con el tiempo cuando venda alguno de mis valores pretendo indexarme al sp500 y Asia sin Japon todo ello llevando actualmente y a futuro bestinver internacional que pondera mediana capitalización y 71% Europa. Dicho lo cual cuando lo haga 80% sp500 20% Asia Pacifico sin Japón. Esa es mi estrategia a futuro de nuevas adquisiciones a priori. Asi mi cartera fondos seria value+indexados+alguna acción+ liquidez. De momento paciencia y no vender ninguna acción.
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Yo siempre tendría en mi cartera un indexado al SP500.
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Puedes tener razón, y de hecho creo que debería bajar el porcentaje a un 20%. Y no a un 10% para que tenga también algo de peso.
Me gustaría saber por qué quieres evitar a Japón.
Bueno, si se tiene algo como el MSCI World, donde la grandísima parte proviene de USA, para qué volver a tener un indexado que replique el SP? Me refiero a que si el SP cae, gran parte de la cartera del MSCI World caería, y sucesivamente. Creo que están muy correlacionados. Lo idóneo es diversificar, ¿no?
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De acuerdo con esto.
Yo añadiría algo de Small Caps, por ejemplo,
Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation
Y los pesos, algo así como 70% MSCI World, 20% Emergentes y 10% Small Caps; esto ya va a gustos, y tener muy clara la tolerancia al riesgo/volatilidad, que sin duda se verá puesta a prueba varias veces (ciclos completos) durante 45 años; en cualquier caso, incluso si contara con su envidiable horizonte de inversión, yo no asignaría más del 50% a la suma de emergentes y SC.
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MSCI World y MSCI Emerging Markets… Dos elecciones excelente.
Por cierto, el MSCI World ya tiene un peso enorme de bolsa americana y en concreto de acciones del SP500, así que no creo que sea necesario otorgarle más peso en tu cartera si ya tienes el MSCI World.
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