Mutando de cartera 60/40 indexada a cartera gestión activa / pasiva

[AlanTuring]

Además justo le he dicho contrario…

[DHA]

Cartera 60% Gnome y 40% KDE

[rinimi]

@agenjordi

Yo de usted miraría que pasó en la cartera 60/40

Estimado @agenjordi

¿Conoce Fondos de Inversion comprables en España ya preconfigurados con una distribucion 60/40, en las que el gestor rebalancee segun necesidad ?

( Distintos a los de INDEXA)

Gracias

[agenjordi]

Debería mirar algún ETF de Vanguard. El Vanguard LifeStrategy 60% Equity UCITS ETF (EUR) ... ETF | IE00BMVB5P51 creo que es algo por el estilo.

[rinimi]

Gracias por mencionar el ETF.

Por motivos de fiscalidad buscaba un Fondo de Inversion ya preconfigurado con esa indexacion.

[ultreya]

@agenjordi

Lo que pasó en 2022 en realidad fue una buena prueba para ver si la confianza de la gente en dicha cartera era real o fundamentada en buenos resultados pasados. Es verdad que la renta fija sufrió más de la cuenta, pero el global de caída de la cartera no era ni mucho menos para alarmarse. Ni al 20% llegaba.

Por confirmar su comentario y opinar al respecto, diré que la parte de RF del PP de Indexa, todavía está en negativo en la proporción 70/30, en un 60/40 todavía peor. Y lo que queda para equilibrarse.
Un saludo.

[agenjordi]

En este caso la fiscalidad no debería ser una cuestión importante, dado que este tipo de estrategia está pensada para mantenerla.
Lo de poder traspasar sin coste, que no termine siendo un problema en lugar de una ventaja.

[rinimi]

En efecto , si el objetivo es a muy largo plazo, los bajos costes de un ETF compiten con la ausencia de costes de traspaso de los FI.

Buscando comparativas del ETF comunicado por @agenjordi he localizado el siguiente FI con solo costes del 0.3%

[ultreya]

Muy buenas @suelorecienfregao. Yo empecé hace como Vd. hace varios años, y desde 2020 en que me inicié en este foro, he aprendido mucho de los colegas de esta comunidad, Vd. mismo lo está comprobando con este historial de comentarios que demuestran experiencia.

Yo le animo a colaborar al mantenimiento de la comunidad +D, haciéndose Patreon o aportando directamente por transferencia lo que crea oportuno, así sí que hacemos Comunidad y ayudamos a mantenerlo, todo esto supone mucho esfuerzo, y de alguna manera hay que reconocerlo:

Cómo ser Patreon, el reconocimiento a una gran labor. Una gran inversión a L/P

Buenas noches a todos los miembros de este foro. Lo primero de todo es que quiero dejar clara mi independencia y mi desinterés a la hora de crear este hilo. De hecho, no he tenido el placer aún de conocerles a ninguno de ustedes en persona (cosa que en un futuro me encantaría) pero he sentido que tenía la obligación de crearlo. Me ha parecido oportuno abrir este hilo para reconocer públicamente la labor de los creadores de este foro y aunque muchas veces no nos demos cuenta, poder tener para n…

Gracias anticipadas por su colaboración y comprensión.

[agenjordi]

@rinimi

En efecto , si el objetivo es a muy largo plazo, los bajos costes de un ETF compiten con la la ausencia de costes de traspaso de los FI.

Yo creo que no se trata sólo de costes. Si uno adopta una estrategia del 60/40 para parte de su cartera, se debería plantear sinceramente mantenerla durante muchos años y no simplemente adoptarla intentando luego mover estratégicamente la misma.

A veces el hecho de que sea “gratis” fiscalmente traspasar hace también que la gente sea de gatillo fácil en cuestiones donde hay que tener mucha más paciencia de la que se cree.