Buenos días @camacho113 ,
En primer lugar disculpe el retraso en la contestación pero no había sido consciente hasta hoy de la pregunta.
En segundo lugar, me surge la duda si la pregunta está referida a las cifras de Diaphanum en general o a las de IronIA en particular así que si me lo permite hago un breve resumen de los dos explicando brevemente su relación.
Diaphanum es una Sociedad de Valores constituida en 2016 por varios socios provenientes de distintas entidades financieras tradicionales que (apoyados por el cambio normativo que suponía la entrada en vigor de MiFID 2) apostamos por prestar servicios financieros desde un punto de vista realmente (legalmente) independiente. Bajo este prisma nos dedicamos a asesorar y gestionar clientes de perfil alto y medio (1MM € aprox. de mediana) con un modelo en total ausencia de conflictos de interés, ya que tenemos prohibido por ley percibir cualquier tipo de retrocesión o incentivo por las gestoras y por supuesto no tenemos gestora o fábrica de producto propio. Nuestros servicios los cobramos de forma explícita mediante factura al igual que cualquier servicio profestional. Las tarifas que cobramos en Diapahnum dependen de los servicios contratados y del volumen gestionado/asesorado pero para que os hagáis una idea empiezan en 0,85% de fija si no hay éxito ó 0,75% si se añade una comisión de éxito y son tarifas decrecientes por tramos,
En Diaphanum ya hace varios años que logramos el break-even y en la actualidad gestionamos unos 3.300 Millones de Euros y tenemos oficinas en Madrid, Bilbao, Alicante, Murcia, Sevilla, Burgos y acabamos de abrir Cataluña!!
Por otro lado en 2020, fruto del montaje inicial que tuvimos que realizar en Diaphanum, algunos socios pensamos que además de dar un servicio de alto valor añadido al cliente de alto patrimonio, teníamos casi la obligación ética de ayudar al cliente que no puede acceder a una banca privada que además suele ocurrir es el cliente al que peor tratan en las entidades financieras tradicionales, ofreciéndole una gama de producto reducida, sesgada o interesada de dudosa calidad y además a un precio elevado. Frente a esto, creímos que podíamos ofrecer los mismos productos que ofrecemos a nuestros clientes de alto patrimonio a todo el que deseara contratarlos con un sistema muy novedoso del que destacaría:
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La suscripción que permite comprar los fondos que se deseen son 100€ al año con independencia del tamaño de la cartera y sin ningún coste más, ni depositarías, ni cambios de divisa, ni nada que no sea el coste interno de los fondos (para carteras de menos 3000 € el coste son 10€ al año.)
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Con esta suscripción se tiene acceso a toda la gama de fondos activos e indexados (más de 27.000) en sus clases limpias, sin mínimos de inversión (salvo en fondos nacionales) o con devolución de retrocesiones. La diferencia más habitual de comisión de gestión en un fondo de gestión activa entre la clase sucia y la limpia es un 0,75%.
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Acceso a todas las funcionalidades de rebalanceos, aportaciones periódicas, optimizadores, etc.
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El servicio de gestión discrecional de cateras (roboadvisor) son 39,99€ año.
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Para ser cliente de IronIA no se abre cuenta en ningún banco que incremente los costes vía depositarías sino que se paga directamente desde el banco con el que el cliente opera habitualmente y los fondos quedan depositados directamente en Allfunds.
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Habitualmente logramos promociones con las gestoras para que el coste de la suscripción sea prácticamente nulo.
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Nuestro servicio de atención al cliente diría que si no es 24x7, es 18x7 por personas cualificadas vía mail y dos de los socios fundadores (Jose Antonio Esteban y yo) atendemos personalmente distintos foros y nuestro canal de Telegram.
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La plataforma es altamente estable y operativa
Desde el punto de vista jurídico IronIA es un agente financiero de Diaphanum que es la Sociedad de Valores que presta los servicios. Respecto a la evolución de la plataforma, está siguiendo el patrón de las plataformas que han tenido éxito pero de marcas poco conocidas como lo fue Indexa al pricipio, crecimiento lento inicial pero con curvatura creciente, cada mes tenemos más altas que el anterior, en volument tenemos ya prácticamente 300MM € de unos 2600 clientes. Para el año que viene queremos por un lado incorporar ETF a nuestra plataforma y desde el punto de vista de servicios, ahora que ya tienen más trackrecord impulsar los servicios de gestión de carteras nuestros o de carteras creadas por distintas entidades para ayudar a que la gente pueda ahorrar periódicamente de forma cómoda en lugar de dejar el dinero en cuentas corrientes mal remuneradas.
Para finalizar, estaríamos más que encantados de hacer ese podcast o cualquier iniciativa que nos permita darnos a conocer un poco más.
Muchas gracias y un saludo