Como curiosidad, en el libro de Free Capital (narra la historia de varios amateurs como nosotros que obtuvieron la IF) hay uno que su estrategia era compra de CEFs en discount sobre NAV. Me acordé de nuestro buen @Fabala.
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Saludos cordiales.
Tres dudas más sobre Interactive Brokers:
- Por una parte, ¿hay que hacer algún trámite con Hacienda para cantidades pequeñas (10, 20 o 30 mil euros)? ¿Y es fácil para cantidades grandes?
- ¿Para aportar o retirar dinero las trasferencias son iguales que en cualquier otro bróker? Es decir, una transferencia a un número de cuenta y pagar las comisiones que pidan.
- ¿El formulario W-8BEN lo presenta de oficio IB ante la hacienda estadounidense?
En resumen, ¿qué dificultades vamos a encontrar?
En Inversores - grandes lectores - nº 44 por Buso ya hablé de un colega que podría estar interesado en los CEF, pero es más cauto que yo y prefiere estar bien asesorado antes de lanzarse y yo, claro, no soy capaz:
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Quizá estas respuestas estarían mejor en el hilo de Abrir cuenta en Interactive Brokers pero le respondo de forma rápida aquí
- El modelo 720 es lo único que ha de presentar si supera los 50.000€ en acciones o en efectivo en la suma de sus broker o cuentas en el extranjero. Sobre eso, debe presentar su declaración de IRPF como con cualquier otro broker. En internet puede encontrar varios artículos que detallan cómo hacerlo.
- Las transferencias se hacen a una cuenta en Alemania, mediante SEPA, por lo que son igual de fáciles que a cualquier otra cuenta. TIene una retirada gratuita mensualmente.
- El formulario W-8BEN lo presenta IB de oficio.
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Saludos cordiales.
Tiene razón, muchas gracias por su respuesta.
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Ha mirado en MyInvestor a ver si ofrecen alguno?
Dice que lleva meses estudiando los CEFs, le agradecería si pudiera compartir algunos de los recursos que ha visto o leído para ello, la verdad es que no hay mucha divulgación sobre este tipo de fondos.
Un saludo y gracias de antemano!
Le aconsejo que se relea este hilo y el de @Richard_IFI
en su totalidad.
Creo que va a ser difícil encontrar más información práctica sobre los CEF en otro lado
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He visto que algunos CEFs ahora también se pueden contratar a través de Myinvestor. No todos pero supongo que irán añadiendo más con el tiempo.
A modo de ejemplo, de la lista de 20 CEFs de @Fabala , a día de hoy en myinvestor tienen estos 6: IFN, CII, CLM, RMT, TEI, MAIN.
Comisión de compraventa de 0,12 % sin mínimo de inversión y 0,30 % de cambio de divisa, (no sé si en comisiones se asemejan a las de IB)
Sobretodo lo que más me preocuparía es saber si hacen como IB de devolver la retención aplicada correspondiente al ROC o si, por el contrario, consideran toda la distribución del CEF como dividendo. Esto sí sería determinante.
Si hacen bien esta separación, para empezar a montar una pequeña cartera con unos pocos CEFs, a quien le dé pereza (como a mí 
) abrirse un broker extranjero, hacerlo desde Myinvestor podría ser suficiente.
Unas dudas por si al final me decido a darme de alta en IB (disculpen si son muy básicas, no domino el tema fiscal y me da cierto respeto darme de alta en IB): Si no llego a los 50000€, ¿Qué tendría que presentar a la hora de hacer la renta? Creen que compensa la comodidad de comprarlos en Myinvestor y sacar sólo el informe fiscal con todo ya hecho?
Muchas gracias.
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Creo que esto lo podrá contestar solo alguien que haya tenido algún CEF en cartera, que haya distribuido una parte en ROC, durante este año, viendo como hagan las retenciones My investor en Enero y Febrero.
El otro tema importante es el extracto fiscal de My Investor.
Aunque devuelvan correctamente a principio de año las retenciones aplicadas al ROC del año anterior, es muy importante que el extracto fiscal desglose que parte de distribución pertenece al ROC, porqué si no lo hace, sería muy complicado hacer la declaración de forma correcta.
Si no tiene inversiones o liquidez superior a 50.000€ tendrá que hacer la declaración de la misma forma que la haría con MyInvestor (declaración de los dividendos como extranjeros).
La única diferencia es que Hacienda recibirá la información por parte de MyInvestor de los dividendos y retenciones aplicadas, pero su trabajo para rellenar la declaración será exactamente igual.
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El limite de 50.000 € es referido a la obligación, o no, de presentar el modelo 720 de inversiones en el extranjero.
No tiene nada que ver con la obligación de presentar la declaración de renta. Esta obligación es la misma por encima que por debajo de esta cifra.
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Claro tiene razón @Toti ; me he expresado mal; volviendo a leer lo que he escrito doy a entender lo que comenta.
Me ha faltado poner un “solamente” para indicar que por debajo de 50K hay que presentar “solo” la declaración de la renta, sin el modelo 720.
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Es posible que ya no se puedan comprar CEF en IBKR??
Alguna manera de seguir haciéndolo?
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Han equiparado los CEFs a los ETFs por lo cual el inversor minorista ya no puede comprarlos, mientras que puede mantener en cartera los que tenga.
El problema de los CEFs es que no tienen opciones que permitan la compra via venta de Put como los ETFs
La única forma, para los que cumplan las condiciones que no son fácilmente accesibles, es solicitar el status de inversor profesional.
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Hola.
¿Pero esto lo han comunicado? Veo que ya no me aparecen las órdenes limitadas que tenía. He accedido desde el móvil, mañana comprobaré desde TWS si aparece la misma advertencia que para los ETF USA.
Saludos
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Lo comunican si se intenta poner una orden de compra
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Gracias @Fabala. Mañana probaré, pero ha tenido que ser recientisimo porque yo la semana pasada compre CEF.
Saludos
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Pues efectivamente ha sido muy reciente… A mi también me han dejado colgado 
es increíble la capacidad que tienen de fastidiar.
@Fabala cómo de compleja es la solicitud para inversor profesional?
Estaba mirando las opciones que indica en Ib pero solo veo estas:
Cual sería la que permite operar con CEFs?
Mañana intento hablar con atención sl cliente a ver si me pueden aclarar algo más
Muchas gracias!
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@Enriqwe ; Hay que entrar en el proprio perfil de cuenta y mirar en la sección Categoría de Cliente MIFID; allí explican los criterios que hay que cumplir
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La pregunta que habría que hacer es por qué se están considerando así. El requisito es que haya un KIID en el idioma del partícipe, pero al mismo tiempo, IBKR dice que como aceptamos recibir las comunicaciones en inglés, también valdrían estos documentos en inglés.
Si es así, la pregunta sería saber qué hace que este ‘Fact Sheet’ de $GOF (por ejemplo) no clasifica como KIID. ¿Hay alguna plantilla que las regulaciones europeas obliguen a cumplir para los KIID?
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Pues efectivamente, nos han prohibido operar, independientemente de dónde se encuentre la cuenta. Esta es la contestación del agente:
The main issue is down to the MiFID II requirements imposed on EU residents. EU Retail clients are only allowed to trade products with an appropriate KID or KIID
Unless you qualify to be a professional client, then can these restrictions be lifted
Frequently Asked Questions
You are able to close positions you already have but you will be prevented from open additional positions in these types of securities
Al preguntarle desde cuándo ha cambiado esto, porque Mifid II lleva vigente desde 2018 y hasta hace nada me dejaba operar sin restricciones me han derivado con alguien de EU que me dice que me abren un ticket para revisarlo.
Así que a esperar…
No entiendo
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