Paso a responder las consultas formuladas por el caballero @Pimpampum:
¿Ha modificado deliberadamente la composición de su cartera?
Sí
En el caso de que sí la haya modificado deliberadamente, ¿considera que los ingredientes principales de su receta original de 2020 (estrategia, componentes, …) se mantienen y por tanto debe continuar en el experimento?
Sí.
En el caso de que no la haya modificado deliberadamente, ¿considera que el “compromiso” adquirido “públicamente” con este experimento le ha ayudado a mantenerse firme en el camino?
No
¿Podría actualizar la composición de su cartera?
Por supuesto.
He realizado dos cambios en dos bloques que, aunque considero carteras independientes , expongo.
Cartera RV: he ampliado importe cartera a dos fondos más con una ponderación inicial del 5% en cada uno que se ha desmadrado en especial con el 50% de plusvalías latentes en True value small caps A y del 15% en Adarve Altea, además de ajustar otros pesos.
Pesos actuales:
-Cobas Grandes compañías… 35%
-Azvalor internacional… 17%
-Magallanes European P… 18%
-Magallanes Microcaps B… 17%
-True Value Small caps A… 8%
-Adave Altea…6%
Esta cartera está cerrada a nuevas aportaciones de capital y tan sólo puede que vaya traspasando entre ellos según me parezca.
Cartera 2 : La segunda cartera que he comenzado a formar durante el año pasado tiene que ver con una gestión a medio plazo más amarrategui en principio.
Se trata de aportaciones mensuales a Kronos Cp y Baelo Patrimonio al 50%.
Tras un margen prudencial para recibir respuestas y algún que otro recordatorio, si les parece damos por cerrado el 1er año del “EXPERIMENTO DE INVERSIÓN 2020-2029 +D".
BASES DEL EXPERIMENTO:
Duración: enero 2020 - enero 2029.
Actualizaciones: Cada mes de enero.
No se añadirán nuevos participantes, para no distorsionar los resultados.
No es una competición, al no existir reglas que definan el buen o mal desempeño, no habrá ni vencedores ni vencidos.
El único objetivo será comprobar la evolución en la fuerte convicción que mostraban los participantes en la composición de sus carteras al inicio del experimento.
Se solicitará a los participantes que respondan a estas preguntas cada mes de enero:
¿Ha modificado deliberadamente la composición de su cartera?
En el caso de que sí la haya modificado deliberadamente, ¿considera que los ingredientes principales de su receta original de 2020 (estrategia, componentes, …) se mantienen y por tanto debe continuar en el experimento?
En el caso de que no la haya modificado deliberadamente, ¿considera que el “compromiso” adquirido “públicamente” con este experimento le ha ayudado a mantenerse firme en el camino?-Pregunta eliminada, tras comprobarse poco útil-
¿Podría actualizar la composición de su cartera?
Añada los comentarios que estime oportunos
RESULTADOS:
enero 2020:
14 participantes deciden unirse al experimento.
enero 2021:
10 participantes deciden continuar en el experimento.
4 participantes deciden no continuar en el experimento, tras solicitarlo (1) o por incomparecencia (3).
Muy interesante la evolución del experimento @Pimpampum. Muy agradecido también por el trabajo y seguimiento que realiza.
El año que viene sacaremos más conclusiones.
Un saludo
Buenas noches @Pimpampum, tiene usted razón y lamento que tras mi comentario no aclaré cómo había quedado mi cartera pero es que hasta hoy que he decidido la composición final de la misma no le podía responder nada con seguridad, ya que como comenté vendí bastante cosa, incluso más de la cuenta, para hacer frente a un gasto inesperado. Sé que usted es estricto con las normas del experimento. Si considera que puedo seguir participando estupendo, y si considera que he llegado tarde, pues no pasa nada, mea culpa. Muy resumidamente:
Se mantiene el MSCI World como piedra central de la cartera con el 50% del peso. El único cambio ha sido cambiar el Amundi por el Vanguard Global Stock. Se mantiene sin ningún cambio el Vanguard Emerging Markets.
Después de vender el fondo de bonos europeos y estar un tiempo sin renta fija he decidido que prefiero llevar algo de bonos para posibles rebalanceos y sobretodo, porque si vuelvo a tener otro imprevisto que no quiera cubrir con la liquidez que disponga en ese momento siempre podré tirar del fondo de bonos (que actuaría como segunda reserva de liquidez), eso sí, he decidido cambiar el Vanguard europeo por el mismo que lleva usted, el Amundi Global Govies. Asimismo los bonos pasan a ser el 20% de la cartera.
Nos despedimos del Numantia Patrimonio Global y el Vanguard Global Small-Cap.
Doblamos el porcentaje asignado a Adarve como fondo picante.
Por lo que mi nueva cartera es la siguiente:
Vanguard Global Stock 50% Vanguard Emerging Markets 10% Adarve Altea 20% Amundi Global Govies 20%
No creo que estas cuestiones haya que verlas de forma individual sinó en conjunto.
Se suele partir de la base que hay circunstancias que no cambian y al final necesitamos adaptarnos a circunstancias que pueden cambiar, y por eso ojo con centrarse excesivamente en partes teóricas que parten de la base que todo sigue su curso de forma habitual.
Luego hay que vivir y si alguien puede vivir sensiblemente mejor aunque ello suponga un ligero coste en su cartera de inversión, pues se asume. Creo que es preferible condicionar nuestra cartera a nuestra vida que al revés, aunque ello no debería ser sinónimo de olvidar la primera. Pero creo que es un plan delicado y de difícil sostenibilidad (o de dudoso beneficio) supeditar lo primero a lo segundo.
Por cierto otro problema que usted ya intuye pero del que se suele hablar poco. Ojo con plantearse sólo comparar las carteras en %. El importe absoluto creo que también cambia las perspectivas. No es lo mismo tener un 10% en algo que suponga 1000 euros que tenerlo en algo que suponga 100000 euros.
Seguro que si meten por ejemplo en alguna acción rara o en bitcoins apreciarán la diferencia.
Gracias.
Siento no haber respondido, y entiendo que ya no participe.
Soy un inversor en fondos mayormente, por eso creo que lo mejor es hacer un seguimiento cuatrimestral o semestral del mundo de las finanzas. Si no lo hiciera así acabaría dejándome llevar por otras opciones y cambiando continuamente.
Sirva este mensaje como recordatorio para que durante el mes de Enero se pasen por este hilo para actualizar sus respuestas.
BASES DEL “EXPERIMENTO DE INVERSIÓN 2020-2029 +D”:
Duración: enero 2020 - enero 2029.
Actualizaciones: Cada mes de enero.
No se añadirán nuevos participantes, para no distorsionar los resultados.
No es una competición, al no existir reglas que definan el buen o mal desempeño, no habrá ni vencedores ni vencidos.
El único objetivo será comprobar la evolución en la fuerte convicción que mostraban los participantes en la composición de sus carteras al inicio del experimento.
Se solicitará a los participantes que respondan a estas preguntas cada mes de enero:
¿Ha modificado deliberadamente la composición de su cartera?
En el caso de que sí la haya modificado deliberadamente, ¿considera que los ingredientes principales de su receta original de 2020 (estrategia, componentes, …) se mantienen y por tanto debe continuar en el experimento?
¿Podría actualizar la composición de su cartera?
Añada los comentarios que estime oportunos
RESULTADOS:
enero 2020:
14 participantes deciden unirse al experimento.
enero 2021:
11 participantes deciden continuar en el experimento.
3 participantes deciden no continuar en el experimento, tras solicitarlo (1) o por incomparecencia (2).
1. ¿Ha modificado deliberadamente la composición de su cartera?
NO 2. En el caso de que sí la haya modificado deliberadamente, ¿considera que los ingredientes principales de su receta original de 2020 (estrategia, componentes, …) se mantienen y por tanto debe continuar en el experimento?
Todo en HOROS INTERNACIONAL 3. ¿Podría actualizar la composición de su cartera?
HOROS INTERNACIONAL FI 4. Añada los comentarios que estime oportunos
Misma estrategia, aportaciones mensuales a Horos Internacional FI y cada día que el Fear and Greed de CNN esté en miedo extremo hacer aportación adicional del mismo importe que la aportación mensual. Si el índice entrase por debajo de 10 se dobla la aportación cada día que pase. Incidir en que la estrategia es real y la sigo con mi cartera personal desde 2018, con la familiar tengo otros fondos. Tengo pensando mantenerla hasta mayo de 2034. Un saludo a @alemartintoledo y su equipo si me leen
