Buenas tardes y disculpen la tardanza pero ando bastante liado,
- ¿Ha modificado deliberadamente la composición de su cartera?
Sí, antes del traspaso de BNP a R4 decidí hacer una aportación importante al comgest world growth Z con un TER inferior al 1 %. Para ello traspasé el MSCI World y el Seilern Stryx a dicho fondo, por considerar que el fondo ha aportado consistentemente valor frente al índice, con unas comisiones más que atractivas. Por eso, y porque entonces no sabía si podría seguir aportando al Comgest world growth Z tras el cambio (afortunadamente sí).
Por el lado del Stryx, simplemente no me encuentro a gusto en carteras a múltiplos tan elevados, aunque sea para estar en las mejores empresas del mundo.
El último cambio significativo ha sido el traspaso de MSCI Emerging Markets al Vanguard global small caps y la entrada fuerte en el Fidelity Asia Pacific Opportunities.
También tengo en la recámara la clase institucional del MFS Smaller Companies pero de momento no quiero meter otro producto en Europa, con Comgest y Magallanes (más lo equivalente en otros productos) es suficiente e iré aportando a estos.
¿Porqué entrar en el small caps? Porque para el índice quiero la mayor rentabilidad posible a largo plazo, así como diversificación, y esto solo lo proporciona el small caps. Si vemos la cartera del MSCI Emerging Markets, aunque está diversificado tiene demasiada exposición a unos pocos valores.
Los demás movimientos y variaciones en porcentaje se deben a aportaciones mensuales y extraordinarias desde entonces, ya que este año he recibido una considerable cantidad, entre otros aspectos, que me ha permitido aumentar significativamente el tamaño de mi cartera.
- En el caso de que sí la haya modificado deliberadamente, ¿considera que los ingredientes principales de su receta original de 2020 (estrategia, componentes, …) se mantienen y por tanto debe continuar en el experimento?
Desde luego, el grueso de la cartera sigue intacto. Lógicamente los porcentajes irán variando con el tiempo. - En el caso de que no la haya modificado deliberadamente, ¿considera que el “compromiso” adquirido “públicamente” con este experimento le ha ayudado a mantenerse firme en el camino?
No procede. - ¿Podría actualizar la composición de su cartera?
En el siguiente hilo hablo de ella en profundidad:
Se me olvidaba comentarlo, no tengo pensado rebalancear ningún fondo a no ser que llegue a porcentajes muy altos en cartera y voy aportando al tran tran.
Saludos y cualquier cuestión estaré encantado de responderla.