+D51 Global Teforras Portfolio

No puedo responder, desgraciadamente. Nadie sabe qué pasará este año (si alguien le dice lo contrario, le está mintiendo), el futuro es siempre incierto. Sí que me atrevería a decir que habrá más volatilidad, pero por nada en especial, simplemente por lo tranquilo que ha sido el 2019 en bolsa.
Lo que si podemos hacer como todos los años es mantenernos prudentes en cuanto a las expectativas de rentabilidad.

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Grande, @DanGates. Sólo puedo felicitarle, por la gran meticulosidad y constancia en la preparación y seguimiento del índice de nuestra Comunidad +D. Sin lugar a dudas, ha quedado demostrado, que la visión conjunta de muchos amigos, seleccionando compañías y comprándolas a precios razonables, ha tenido un gran desempeño.

Cuando veo la composición del índice, reconozco en ella sus gustos (que siempre me parecieron excelentes, y no es halago ,sino honestidad) , los de @emgocor , @dblanco , @Fernando , @arturop (los términos Teforras y Balue, aunque no estén patentados, serán siempre suyos, querido amigo :smiley: ) algunos míos reconocibles fácilmente por las ruedas y los buitres :sweat_smile: … y me maravilla ver cómo plantamos la simiente de un índice que tomaremos como referencia con el devenir de los años.

Detrás de ese índice, hay muchas horas de trabajo, de análisis, y de dedicación, de todos los que quisieron unirse a esta fenomenal tarea, por lo que en nombre de +D, sólo puedo felicitar y animar a que sigamos lanzando iniciativas como esta, que sin ningún ánimo de lucro, han permitido y permiten a los que recién se inician en la selección individual de acciones, ver un camino que es totalmente posible, y sin lugar a dudas, bien hecho, es rentable. Me consta que nuestra mente pensante e inquieta @AlanTuring , está incubando algo con lo que vamos a disfrutar mucho. Por cierto, Alan, decirle que Dani es una de las mentes más privilegiadas, y sobretodo, honesta, que he conocido, por lo que podemos contar con él, si se anima :stuck_out_tongue:

Con la edad, me voy haciendo más gruñón (muy a mi pesar), y argumentos como aquel de “el 95% de los fondos o inversores no baten a los índices, bla, bla, bla…” , me parece que hacen un flaco favor a los argumentos de peso de la gestión pasiva, que los tienen y muchos. Sin duda siempre habrá un índice que batirá al +D51, o a cualquier inversor o fondo, como es lógico, la cuestión será…¿Cual?

Venimos de un año donde los índices han estado intratables, como vemos en la clasificación de MS, aquí tienen unos cuantos

Cuando veo que Rusia ha sido el índice más rentable del año, sólo puedo recordar aquellas palabras de Horacio. "Many shall be restored that now are fallen and many shall fall that now are in honor" .

Este es el espíritu de +D. Esto es lo que nos ha hecho grandes y sobretodo fuertes. Enseñar a pensar, a desafiar los límites, a que cada cual pueda practicar y mejorar su forma de inversión, en convivencia con los demás. A demostrar que no hay ninguna receta fácil, y que sólo con esfuerzo, dedicación y porque no decirlo, suerte, se pueden conseguir resultados positivos para nuestro patrimonio.

No podía resistirme a iniciar este nuevo año, dándoles las gracias, y empujándoles a que sigan desafiando los límites, y ayudando a los que empiezan en la medida que puedan o crean que pueden ser útiles.

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@DanGates, ni sesgo growth ni sesgo value, simplemente calidad.

Líderes mundiales, marcas de referencia, a componer unas y a cobrar y reinvertir los dividendos de otras y lo más importante: el paso del tiempo.

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¿Qué motivos le han llevado a ampliar concretamente en Henkel y BATS?

Mi mas sincera enhorabuena a tod@s por vuestras aportaciones. Sólo hacer mención especial a @DanGates por su seguimiento, al resto prefiero no nombrarlos para no dejar a nadie sin su correspondiente agradecimiento.

Llevo unas semanas leyendo varios post del foro y éste es uno de los top. Quiero empezar a construir una cartera con la misma filosofía que +D52 o una similar, en mi caso DGI + Compounders. Entiendo que empezando con 2 años de retraso no será recomendable copiarla porque habrá acciones que en estos momentos estén sobreponderadas o al contrario, o… quién sabe si estarán caras o serán capaces de duplicarse en no demasiado tiempo?

Me gustaría que en la medida de lo posible me dijeran posibles estrategias a seguir para formar la cartera. Les expongo a continuación mi punto de partida y agradecería cualquier opinión, bien sea en base a mi situación o ,sobre las estrategias que están ustedes llevando para formar esta cartera o una similar.

Después de varios paseos por análisis técnico, fondos de inversión,… tengo claro y más tras lo mucho que he ido leyendo y aprendiendo en este foro que quiero ser un b&h.

El primer dato sobre mi situación, que entiendo que es digno de lapidación en estos lares, es que el 29,35% de mis ahorros los tengo ahora mismo diversificado en 5 plataformas de crowlending bálticas. Aunque de momento estoy “tranquilo” y es una buena fuente pasiva de ingresos quiero ir bajando el porcentaje hasta un 10-15% con idea de dejar únicamente los beneficios obtenidos en un horizonte próximo.

Para no hacer el post eterno, resumen:

Edad 37
Ahorros superiores a 100K
Ahorro mensual de 1500-2000€ (sobre 500€ provienen del crowlending)

Situación actual:

Crowlending 29,5%
Plan Pensiones Indexa (3,5%) (reciente apertura, aportación mensual 300€, mitad mio y mitad mujer)
Plan Pensiones Banco (3,5%) (se traspasará al de Indexa en breve)
Fondos Indexados ( 7,5%) (Indexa Capital perfil 8/10 con aportacion de 1.000€/mes desde abril)
Fondos ( 5%) (posible traspaso a fondos Indexa o reasignar cartera con Seilern, Fundsmith que ya tuve y puede que Baelo)
Cash (49%)

Estrategía pendiente de decisión… En un principio podría hacer unas aportaciones mensuales superiores para ir rebajando el cash. Si rebajo el porcentaje en crowlending seguiré aumentando el cash.

Algo que no he leído nada en el foro es sobre los roboadvisors y concretamente de M1 Finance. Me parece una plataforma impresionante, especialmente para largo plazo. No cobran comisiones de ningún tipo, ni compra, ni venta, y lo mejor es que se puede comprar acciones en fracciones. El problema es que he intentado registrarme pero sólo está disponible para residentes estadounidenses.

¿Se imaginan aportar 1000€ mensuales a una plataforma y una vez creado un “pipe” (como lo llaman ellos), comprar todos los meses de manera automática todos los +D52 a partes iguales? Hay gente que ya lo está haciendo. Aportaciones automáticas mensuales promediando el precio de entrada. Eliminaría muchas dudas a la hora de si una acción está cara o barata…

¿Cual sería la mejor estrategía para crear la cartera +D52?

Espero me disculpen por la extensión de mi primera aparición pero después de leer varios post de mas de 300 comentarios incluso de más de 1000 en pocos días, ha llegado mi turno

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Quizás debiera visitar este hilo y postearlo mejor que aqui:

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Tiene usted razón. Quizás en un afán de explicar mi punto de partida me he desviado de mi objetivo al escribir en este post que consistía en conocer las posibles estrategias para formar una cartera +D52.

Olvidando mi situación actual y centrándose únicamente en ahorros +100K y posibilidad de destinar unos 1000€/mes a esta cartera, ¿cuál creen ustedes que es la mejor estrategia para formarla? Toda ayuda queda eximida de culpa y el responsable de la elección final así como sus consecuencias seré únicamente yo.

P.D. Quiero ser residente de EEUU para poder utilizar M1 Finance… En España parece que hay un proyecto en marcha llamado ninetynine con la idea de libre de comisiones de compra-venta pero no da la opción de compra fraccionada de acciones

Nada en especial, el primer año se asignaron todos los ingresos de los dividendos entre diferentes empresas sin embargo este año pensé en asignar todos los ingresos a Nestlé, pero habiendo empresas que se habían quedado atrás decidí dejar algo para un par de ellas. La aportación a Henkel y BATS fue muy pequeña en proporción a lo que ya había en ellas y respecto al total del portfolio, de las que no han tenido fuertes subidas estas dos no se les añadió nada el anterior año.

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Bienvenido al foro @keriban , además de añadir su mensaje al hilo de cartera de foreros como le indixa @Axe_Capital , le recomiendo que se lea esta masterclass concentrada de @JordiRP , que en mi opinión es una versión mejorada del método de Chowder, ya que Jordi sí tiene en cuenta la valoración

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En realidad Chowder tenía en sus inicios un método o regla para valorar las acciones, simplemente basado en exigir un determinado valor a la suma del porcentaje de dividendo + crecimiento:

Lo que pasa es que con la subida ininterrumpida de la bolsa en USA, al final se quedó sin acciones de las que le gustaban que cumplieran estos criterios, y tendría que seleccionar empresas con problemas o de menor calidad. Y ante este dilema ha decidido “pasar” de las valoraciones y se limita mientras dure este mercado alcista a seguir comprando lo que le gusta según unos pesos prefijados.

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Muchisimas gracias. Ya he ido viendo en diferentes post que @JordiRP es uno de los grandes de este foro.

Leere toda la información atentamente. Para mi la fórmula ideal para crear la cartera +D52 sería poder crearla completa desde inicio con aportaciones mensuales automáticas, al igual que se hace con los fondos indexados. Al automatizarlo elimina el factor emocional y el precio de entrada se va promediando. lo que en ocasiones puede favorecer y en otras perjudicar. De esta forma el factor caro o barato también se elimina al ser una estrategia a largo plazo con aportaciones mensuales…

Espero que algún día llegue una plataforma como M1 Finance a España y podamos crear carteras de esa manera. En EEUU hay mucha gente con carteras DGI y Compounders utilizándolo.

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Puede hacerla en Ing sin coste, o en IB con costes muy bajos. Selfbank o Clicktrade son otras opciones.

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Tengo cuenta en ProRealTime que trabaja con IB y también en GPMBroker con IB. El problema no son los costes de mantenimiento que no hay. Me refiero a que en esas plataformas no hay coste de compra y venta de acciones.

Sobre todo lo que más me gusta lo de poder comprar fracciones de acciones y encima poder programarlo. Programar una aportación mensual de por ejemplo 2.080€ y que se compren 40€ más o menos de cada una de las acciones de +D52 me parecería una opción inigualable.

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Con las recientes subidas, Microsoft se une a Mastercard en el club de los baggers del Teforras Portfolio y ya vale el doble de lo que se compró

Y Apple está a punto

The power of doing nothing

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Bravo! Por cierto, veo que ha entrado una nueva empresa pero al final no ha salido ninguna?

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Así es, se añadió Nestlé y no salió ninguna

Sigo calculando como voy a distribuir las aportaciones mensuales a mis diferentes activos y tras buscar algo similar a M1 Finance (sin comisiones compra-venta y poder comprar fracciones de acciones) vi que también se utiliza mucho Robinhood pero también es sólo para EEUU.

Por fin he encontrado algo que creo que está muy bien para alguien que quiera construir una cartera tipo +D52, en mi caso será +D52MixDGI. En Degiro para nuevos clientes tienen una promoción para nuevos clientes de apertura de cuenta entre el 7 y el 19 de enero con un descuento de 1.000€ en comisiones durante 100 días desde la apertura de la cuenta. Entre que se abre y demás pongamos que disponemos de 90 días en los que estamos libres de comisiones de compra-venta. Cobran las comisiones y la semana siguiente a fin de mes te devuelven las comisiones acumuladas del mes.

Lo mejor no es esto ya que los clientes no lo pueden aprovechar… A partir de marzo van a sacar una tarifa plana para acciones de EEUU de 2,5€/mes. Por esa cantidad podremos hacer todas las compra-ventas que queramos.

Es común ver por estos lares a inversores que hablan de aportaciones mensuales de 1.000-2.000€ que entiendo que el principal motivo de invertirlo en un único valor es el de evitar un gran impacto de las comisiones de compra (ventas se supone que abra pocas). Mi idea es invertir 400€ por acción en 3 a 5 acciones por mes. De esta forma se puede diversificar rápidamente y al únicamente pagar 2,5€/mes, la compra es muy barata y diversificada. Esto sólo sería válido para EEUU. Además los 3 primeros meses podría aprovechar para recolectar por Europa a coste 0.

Me parece una excelente noticia. ¿Cómo lo ven ustedes?

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Yo uso degiro e invierto así como dice. No sabía de esa promoción pero seguramente que accederé a esa suscripción.

¡Muchas gracias por la información! :heart:

En el mio es algo parecido pero con 65 valores.

Únicamente es para nuevos clientes y por lo que leí en las bases no debe estar permitido abrir una cuenta en el mismo domicilio. Debería usted confirmarlo pero parece que no permiten abrir una cuenta a nombre de un familiar (mujer, marido…) para aprovecharse de la promoción.