Mañana intentaré solucionarlo, pero bueno, al menos, he puesto los datos del fondo.
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De verdad que no entiendo como ninguna entidad oferta un PP de bajo coste (0.3-0.4%) indexado al MSCI World o al SP500. Creo que muchos de los que estamos aquí iríamos de cabeza. Yo llevo el indexado al SP500 de ING y muy contento pero los costes son altos para un indexado (TER de 1.25%)
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Subo el artículo de la OCU sobre acciones noruegas, editándolo yo, ya que no se podía abrir sin suscripción tras pasarlo a pdf.
acciones noruegas.pdf (38,3 KB)
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Doblemente agradecido. Lo guardo para leer en casa.
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Yo veo mejor opción los planes de indexa que son más baratos. Preferiría que fuera un indexado puro al sp500 o al msci world pero es lo que hay. El ter del 1,25 me parece un robo para un indexado.
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Recomienda la OCU comprar, dada la nula rentabilidad de la renta fija gubernamental y los riesgos de la corporativa y high yield, los bonos convertibles, siempre y cuando se consideren en un pequeño porcentaje de la cartera y al margen de sus carteras modelo, sólo como un complemento.
Dos fondos:
- JPMorgan Funds - Global Convertibles Fund (USD) A, ISIN: LU0194732953
- Peor opción, por los emisores de los bonos convertibles: Schroder ISF Global Convertible Bond A Acc, ISIN: LU0351442180.
Por otro lado, recomiendan un fondo global, el Beka Optima Global, ISIN: ES0114289004, sólo contratable por medio de Selfbank o acudiendo a la propia gestora: Beka Asset Management (www.bekaassetmanagement.com).
Tiene unas características un poco “especiales”, invierte tanto de forma activa como de forma pasiva. De forma activa, siguiendo la cartera de acciones recomendada por la OCU y asignando una parte a la inversión pasiva, siguiendo a los índices SPDR Russell 2000 Small Cap y el iShares S&P 500 para EE.UU., y el iShares MSCI China A y el DWS FTSE China 50, según los pesos en el PIB mundial. El porcentaje asignado a la inversión pasiva tenderá hacia el 75 %, y dicen que ese porcentaje no será fijo para siempre, pero que ahora le ven mejores perspectivas a la inversión pasiva. Curiosa la apuesta de la OCU ahora mismo.
1, 3 % de costes totales, con reembolso del 50 % para socios de la OCU.
Yo veo que siguen defendiendo a capa y espada sus acuerdos con Selfbank, pero empiezan a mover ficha, dejando huérfanos a los Metavalor, quizá por la desbandada última de la gestora.
Por último, reducen las acciones españolas de sus carteras.
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¿dicen el motivo? yo estoy dando vueltas a si es momento de comprar o vender en España o de no hacer nada claro.
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No, no dicen el motivo. Tampoco es que se refieran a las acciones españolas en general, sino a las que incluyen en su cartera de acciones para expertos y, en ese caso concreto, quedan delimitadas a las Mapfre, Iberdrola, Repsol y Telefónica. Aún así, las mantienen, aunque reduciendo posiciones.
De hecho, aunque no formen parte de esa cartera, consideran entre “baratas” y “correctas” otras acciones españolas que no incluyen en esa cartera.
Aumentan las acciones europeas, con dos acciones del sector salud, a las otras que ya incluían : Novo Nordisk y Sanofi.
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Pineso que hay que actúar(si es preciso) frente a los hechos y de momento, solo es una declaración de intenciones.
Si a lo que se refieren, o me parecen que insinúan, @autoinmune y @Especulata, es a una posible decisión o cambio de estrategia por motivaciones políticas, mi opinión, por la experiencia de muchos años suscrito a los boletines de la OCU, es que suelen ser bastante asépticos y neutrales respecto a los distintos gobiernos que se han sucedido en España.
Quizá en las únicas cuestiones en las que se han mojado ha sido siempre en la defensa de los derechos de los ahorradores e inversores en la relación a la legislación que ellos han entendido siempre que los protegería mejor.
Sí, a eso me refería, si por ejemplo tienen algún tipo de tesis sobre lo cotizado con vinculación estatal, el sector banca o energético, ya veo que no se pronuncian, gracias por la respuesta.
En cuanto a posible cambio de estrategia me refería a nivel individual no a la OCU, esperar hechos antes de tomar decisión alguna estratégica.
En España consideran como acciones “baratas” Telefónica, Mapfre y Repsol.
Enagas como “correcta”.
REE, cara.
Naturgy, Endesa e Iberdrola, correctas.
Santander y BBVA, correctos.
IAG y Merlín, correctas.
No puedo imaginar en qué sectores podrían resultar “afectados” por cambios de gobierno.
Yo tengo, de las españolas, REE, Mapfre e Inditex.
No voy a opinar sobre la cuestión política, porque aquí me considero “rara avis” en ese aspecto y en otros, pero dejaré caer a la pregunta una respuesta (por supuesto, desinformada y no basada en ningun estudio económico, empresarial o financiero: “¿Cree usted que un cambio político en España podría provocar una debacle bursátil en el pais?” Pues miren, les doy la misma respuesta que a la pregunta planteada a la inversa: “¿Cree usted que un cambio de gobierno podría provocar unas alzas bursátiles estratosfericas en España?” . Respuesta a las dos preguntas: “Ninguna influencia”.
Pues no es este el hilo adecuado y tampoco creo que la palabra debacle sea adecuada, pero así de primeras, espantar al inversor sobre todo si es de fuera de España en mi opinión sí puede ser, por otro lado si la rentabilidad por dividendo baja, la tasa tobin se impone, la presión fiscal de las empresas aumenta, la contratación se endurece, estará de acuerdo conmigo que no son medidas favorecedoras de la inversión, juzgue usted mismo y lea los programas.
Hay otra forma de verlo, que es la mía, muy particular y doy por hecho que equivocadisima, pero me quedo con ella.
La bolsa española lleva estancada años y, si no fuera por los dividendos, sería una peste.
Por otro lado, leo muchas críticas a los políticos, o a la mayoría, cuando tengo para mi que la clase empresarial española (lo reduzco a las grandes empresas) ha sido y sigue siendo, en una gran mayoría, absolutamente nefasta, con sectores privilegiados que han vivido y crecido a base de subvención y prerrogativas desconocidas en Europa. Esos quizá hayan expulsado durante decenios más capitales de España que cualesquiera medidas económicas de cualquier gobierno.
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Será nefasta según su versión, pero eso no tiene nada que ver con lo que yo he dicho, medidas que no favorecen la inversión y que por supuesto, en caso de que usted llevara razón, que a mi entender se equivoca, si algo es nefasto hay que procurar mejorarlo en la medida de lo posible no ponerlo más difícil, es simple sentido común.
Además, que esa clase empresarial tan ‘nefasta’ que usted califica es la que nos da de comer a los Españoles ¿no? Sea directa o indirectamente.
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Es lo que tiene una constante salida de capital. A menos compradores, menos presión para que suban los precios.
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Hoy presentaban Beka sus dos fondos de inversión, uno de ellos recomendado por la OCU.
Estrategias interesantes para quedarse mucho tiempo en sus inversiones, algo que me suena a “vagüe investing”.
Me gustaria saber qué opina @emgocor.
www_ocu_org_inversiones_invertir_fondos_analisis_2019_11_bek.pdf (90,0 KB)
https://bekaassetmanagement.com/beka-optima-global-fi/
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Yo he mirado https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0000148Z2 y un 2% de comisión… creo que va bien servido 