Durante el verano pasado, mientras estaba preparando la formación, he pensado que sería interesante ver como se comporta la estrategia 3 en 1 en solitario.
Utilizo la estrategia 3 en 1 en todas las cuentas que gestiono, pero está mezclada con otras estrategias e inversiones.
Sé cuanto género en cada operación y en total, pero para calcular la rentabilidad de forma precisa tendría que hacer unos cálculos que no tengo ganas de hacer.
Por esta razón he decidido usar una cuenta en exclusiva para la 3 en 1 con un objetivo de demostración de lo que se puede esperar de esta estrategia
Empecé el 1 de julio de 2024.
Es una cuenta en dólares, por qué no quiero que el efecto divisa interfiera en los resultados.
No hago aportaciones y no hago retiradas, e invierto solo en empresas sin dividendo.
La razón del no dividendo es por simplicidad.
Simplicidad fiscal: no quiero tener que convertir a euro los dividendos
Simplicidad de gestión: los que conocen la estrategia saben por qué.
En otras cuentas utilizo la 3 en 1 en empresas con dividendos. En esta cuenta he decidido que no.
Desde julio hasta noviembre he operado solo con la estrategia 3 en 1 base, es decir, solo he abierto posiciones hasta agotar el capital.
Desde diciembre y seguiré durante el 2025, he empezado a utilizar también la 3 en 1 de financiación y he ampliado el número de posiciones en cartera gracias a la nueva liquidez que esta modalidad me proporciona.
Explico para los que no conocen la estrategia: la 3 en 1 de financiación es una modalidad de la estrategia que permite generar liquidez sin coste o con una pequeña ganancia.
Esta liquidez adicional, en este caso, la utilizo para ampliar el número de posiciones en cartera e incrementar, de esta forma, los resultados de la estrategia.
Resultados de estos primeros meses; luego haremos una comparación con el ETF SPY del S&P500.
Podemos ver en la línea azul que la cartera ha sido muy estable. Ha conseguido el 4,3% de rentabilidad, más del 8% anualizado, con una volatilidad muy reducida.
La perdida temporal máxima ha sido del 0,77%, durando 3 días, mientras el S&P500 en este periodo ha tenido una corrección de casi el 9% y ha tardado más de un mes en recuperar los niveles previos.
Hay que destacar el repunte de rentabilidad conseguido en diciembre, gracias a la introducción de la versión de financiación, que ha contribuido al crecimiento de la cuenta mientras el SPY se movía lateralmente con correcciones del 2 o 3 %.
Esta es la apuesta del 2025: ¿Cómo puede afectar a la rentabilidad la 3 en 1 de financiación?
Tengo clara la contestación, pero verla con números reales tiene más valor.
Comparamos la 3 en 1 con el SPY en detalle
Este gráfico compara la evolución de 1000$ invertidos en la 3 en 1 vs el SPY
En las columnas se muestran los datos de las pérdidas máximas del periodo, los tiempos de duración y de recuperación.
Podemos ver que en término de rentabilidad ajustada al riesgo (Sharpe Ratio y Sortino ratio), la 3 en 1 ha conseguido mejores resultados que el SPY.
Los participantes a la formación han visto la cartera que forma esta cuenta y verán como gestiono las operaciones en detalle.
En este post iré actualizando los resultados.
Es posible subscribirse a la formación 3 en 1 hasta el 31 de enero 2025.
Después cerramos y cuando volvamos a abrir será a un precio más caro.
