Sí, por renta variable ya está bien 
Ya sabe, incorporar algo más de renta fija, oro, inmobiliario, volatilidad… Esas cosas que en teoría descorrelacionan entre sí.
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Esa renta fija está muy correlacionada con la renta variable; pegue una vuelta al tema.
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La correlación entre la renta fija gubernamental y la renta variable está en máximos, sí. Tiempos extraños estos.
Gracias por el apunte.
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¿tiene vivienda en propiedad, otras cosas que no cuenta en la cartera tipo fondo de emergencia, tiene un trabajo bastante estable?, que % de su cartera supone su sueldo anual,etc
Al final hay que hacerse también ese tipo de preguntas. No lo digo para que me las responda sino para que se las plantee.
Quizás usted mismo se respone. No obstante lo de la incomodidad hay que verlo cuando las circunstancias son menos favorables. Mientras las cosas van bien se suele subestimar como reaccionará uno en otros escenarios.
Lo ha dicho bien. En teoría.
A veces más que esperar que ciertas cosas descorrelacionen o caigan mucho menos, para estar más tranquilo, lo que suele ser útil es tener un colchón mayor, aunque sea asumiendo algo menos de rentabilidad.
Lo digo porque el mejor activo en las crisis suele ser la liquidez (o instrumentos similares de muy corto plazo).Aunque, como es lógico, suele ser de los peores a largo plazo.
E igual uno ya se siente algo más tranquilo, según objetivos y según preguntas planteadas anteriormente, ya que de todo hay, cambiando cierto % de fondos que en teoría uno utiliza para diversificar algo respecto al planteamiento general, por liquidez o parecido.
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La vivienda y el cash del fondo de emergencia no me gusta contarlos dentro de la cartera de inversión. Quizás me hago trampas al solitario pero es mi forma de enfocarlo. Aún así, entiendo y sé que en el fondo el patrimonio tiene mucho menos de ese 92% en renta variable.
Efectivamente aún falta un 2008 por conocer (no es que tenga ganas, pero sé que es cuestión de tiempo). De momento lo más gordo ha sido diciembre 2018, marzo 2020 y 2022. Sé que todavía me falta calle. Ya veremos cuando llegue.
Es una buena opción a considerar, sí.
Gracias por los comentarios.
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Debido a los cambios de Morningstar dejó la aplicación de funcionar pero gracias al desarrollador ya está solucionado.
Con un poco de retraso les dejo la evolución con VL de ayer.
Saludos.
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Hola, hago un cambio en mi cartera de largo plazo, no sé si de cara al experimento lo podéis anotar ya o si hay que esperar a enero:
5% - ISHARES BITCOIN ETP - IB1T GR , ISIN: XS2940466316
95% - Horos Value Internacional FI, ISIN: ES0146309002
Un saludo
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Periférico imprimiendo un ritmo durísimo de escalada, que pocos logran aguantar, poniendo hasta en tela juicio nada menos que la famosa reversión a la media.
Más o menos de mitad tabla hacia arriba, encuentro los retornos anualizados bastante satisfactorios. Si bien han sido buenos años para la bolsa, a excepción quizá de la gran caída durante el covid.
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Cabe señalar que la cartera de @periferico es con mucho la más sencilla, y le saca más de 5 puntos a carteras complejas como las de @Puerto y @estructurero, que se quedan en el entorno del 9%.
¿Una muestra de diworsification en acción?
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No estoy tan de acuerdo, lo que hace la concentración es provocar unos resultados más extremos, que pueden ser para bien o para mal. En este caso el amigo Periférico ha acertado de lleno.
De todas formas, creo que mis resultados no valen porque la cartera ha cambiado bastante. También le digo que (a muchos les parecerá raro), no monitorizo la rentabilidad.
Saludos!.
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Ya, ya. Era un comentario tongue-in-cheek.
Hay quien colecciona sellos, yo parece que coleccione fondos y ETFs. El rendimiento es obviamente peor que si acertara a concentrar en el que mejor lo va a hacer, pero el viaje es más tranquilo. Seguramente no sea tan diferente de un indexado, pero así es un poco más divertido.
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prefiero estar en un solo fondo que conozco al dedillo, que tiene 45 tesis de inversión distintas y que no se mueve al son del índice, que tener 10 fondos que duplican muchas veces posiciones y terminar comprando la beta del mercado. Distribución por Sectores Financiero, 19,00%, Holding y Gestión, 17,40%, Industria, 13,30%, TMT, 12,30%, Materias Primas, 9,10%, Consumo Defensivo, 7,10%, Consumo Cíclico, 5,90%, Otros, 15,90%.
Distribución por Área Geográfica Noruega, 4,70%, Canadá, 4,80%, Reino Unido, 7,00%, Estados Unidos, 9,20%, Liquidez, 11,20%, Asia, 14,60%, Zona Euro, 48,50%
¿De verdad pensáis que estoy muy concentrado? ¿No es mejore evitar la “ludopatía financiera” derivada del exceso de información? Un saludo y feliz año a todos, mis mejores deseos
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Recuerdo un tiempo, hace no tanto, en que se veía el retorno de doble dígito como un lujo difícil de alcanzar. Y fíjense que casi media tabla lo logra, con unos cuantos inversores quedándose cerca.
Antes de que me interpele el bueno de @agenjordi, por supuesto que va por épocas. Y la de este experimento ha sido halagüeña para la bolsa. También lo fue la década anterior, cabe decir. Por tanto, no quisiera yo menoscabar tan satisfactorios resultados. Aun cuando sean un mero experimento y no dinero real.
Afortunadamente ninguno le metió mucho peso, o peso alguno, al bueno de Estebaranz. De hacerlo probablemente estaría de farolillo rojo y apenas batiendo la inflación.
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Más bien de lo que le advertimos es de que se andara con mucho cuidado de hacer previsiones financieras en base a esa rentabilidad.
Y también le dijimos que en los mercados se combinaban fases de esa rentabilidad con fases de rentabilidades sensiblemente inferiores.
De hecho lo puede observar en muchos fondos value de los que lleva. Compare su rentabilidad durante el periodo analizado en el experimento con su rentabilidad antes del experimento. Y tener que generar rentas periódicas, aunque el promedio dé un % que nos gusta, complica notablemente gestionar la dispersión de rentabilidades.
Sin ánimo de discutir el planteamiento de ninguno de los que amablemente publican sus carteras en este tipo de hilos ni acusarles de mentir, cuidado con las conclusiones que pueda usted sacar de ello.
Vemos estos hilos habituales en muchos sitios sobre carteras, pero cuidado con la foto que transmiten sobre ciertos datos que no necesariamente son tales. Por ejemplo la costumbre habitual en los foros de inversión de diferenciar entre cartera de inversión y patrimonio propio. Luego la costumbre entre diferenciar entre la cartera principal para objetivo de largo plazo y otro tipo de carteras que hay quien también tiene.
Le voy a poner por ejemplo el caso de uno de los participantes en el experimento con una rentabilidad cercana al 10% que efectivamente comentaba que su cartera era 100% RV. Sin embargo también comentaba que era mucho riesgo meter más del 30% del patrimonio de uno en la cartera de inversión. Ya ve como uno puede sacar la conclusión que ha generado una rentabilidad de casi el 10% cuando la realidad puede ir por otro lado distinto.
Daría para mucho un debate sobre cual es la rentabilidad real a la que aspira realmente alguien que invierte. Y de hecho tampoco es algo que afecte tanto a alguien con una estrategia ya marcada como es su caso. El problema a veces viene más bien en confundir que es lo que necesitamos con lo que el mercado nos puede dar a largo plazo. Con el agravante que los resultados malos aparezcan cuando su poder de hacernos daño sea sensiblemente superior. Por ejemplo pensar que uno va a poder aportar en caídas cuando la capacidad para aportar suele complicarse en las caídas y ya no digo nada si uno está en fase de reparto y no de acumulación.
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Suele pasar que la rentabilidad de la cartera es diferente, normalmente menor, que la rentabilidad de esos fondos. No siempre, casi nunca diría yo, invertimos todo de golpe al principio. Y no siempre acertamos con los momentos propicios que son los baratos para adquirir participaciones.
En el xray de mi cartera aparece un 9% de rentabilidad TAE a diez años. Pero la realidad no va a ser esa. Estos experimentos quedan bastante lejos de la realidad en mi opinión.
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