Yo me andaría con cuidado a la hora de decidir el peso de cada índice o zona.
Ojo con las rentabilidades recientes, incluso a 10 años, que nos incitan a sobreponderar igual en exceso según que índices.
Como posiblemente tampoco sería el gráfico igual si añadiésemos otros 10-15 años más.
Ojo con el S&P500 que se pasó, incluyendo el cambio euro/dolar, alrededor de 10 años desde sus máximos de 2000, haciéndolo sensiblemente peor que otras opciones. La tentación de cambiar de carril hay que tenerla presente, y más si nos decidimos en exceso por el carril que mejor ha funcionado los últimos 10 años.
Veo un poco de redundancia entre el World y el resto pero si lo haces para ampliar ponderación en ciertas zonas perfecto. Yo en un principio no sabía cómo distribuirlo por zonas geográficas y opté por una cartera más sencilla :
70% Amundi Is Msci World Ae-C
20% Amundi Is Msci Emerging Markets Ae-C
10% Amundi Is Jp Morgan Gbi Glbl Gvs Ahe-C
Es que batir un índice de small caps por parte de una empresa de tamaño grande o una cartera de empresas grandes, no es moco de pavo.
Luego tampoco hay que olvidar ciertos riesgos asociados a los índices de pequeñas empresas, que caso de alguna caída gorda y según momentos de entrada, las caídas pueden ser de órdago. Y luego ver hasta que punto conseguimos un índice que lo replique razonablemente bien.
Hola @quixote1, lo que comentas de no rebalancear no lo acabo de entender. Tampoco lo de periodos bajistas. Agradecería mucho que lo ampliaras ya que estoy bastante pez…
Pensaba que era buena idea esperar un poco, quizá unos meses, a que baje el mercado (porque va a bajar según dicen muchos “gurús” analistas) y en ese momento hacer más aportaciones…
Por favor, podría Vd.preguntarles en que bola de cristal han visto esa futura bajada? Personalmente creo que es mucho mejor huir de todo aquel que dice saber lo que va a hacer el mercado en un futuro, ya que si hacemos caso de predicciones, intuiciones, adivinaciones, o cualquier otra forma de adivinar el futuro, sera una buena forma de ir diciendo adiós a nuestro capital.
Buenas @Tore tienes razon, pero hablaba de una cartera sencilla. Particularmente invierto un 10% en indexado a SP500 (Por aquello de a largo plazo nadie lo bate) y hasta un 60% de mi inversión total en Fondos Value los cuales junto con otros fondos de crecimiento o dividendos tienen presencia en el Este del Planeta y Emergentes. Un saludo.