Muchas gracias @Pasivoman por la gran información de dullinvestor (no le conozco, pero transmítale por favor mi agradecimiento). Como bien sabe @Quilem soy un negado para GoogleSheets por lo que he tenido que trasladarme la información a Excel, que además me permitía añadir algunos datos adicionales sin estropear el original. Pero éso ya continúo explicándolo después. Mejor sigo la cronología…
Ayer noche @Jria me pasó los fondos de IShares con bajo TER. Sobre los mismos he empezado esta mañana a buscar datos en Morningstar, preseleccionando 10 que me parecían los mejores para cada área geográfica. Son los que a la derecha del anexo, sobre la línea vertical de arriba abajo, tienen un puntito:
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Perdonen que la legibilidad no sea ideal, al haber escrito todo a lápiz.
Mi idea era, sobre esos 10 recopilar el resto de datos en la web de IShares… pero antes he querido contrastar el análisis que tenía a medias hasta aquí con el Excel de dullinvestor, por ver si todos los activos estaban en ambos.
Los activos que he añadido al Excel se distinguen porque están en negrita y cursiva.
Consolidada la lista he remarcado en fondo naranja claro los fondos de Pictet por caros (respecto enunciado artículo “bajo coste”) y los de Amundi por recelos tras este comentario de Morningstar: Amundi, lejos de la excelencia operativa | Morningstar
A continuación, ya sobre la web de Ishares, he abierto el primer fondo de la lista, pero antes de rellenar más datos he deseado verificar los préstamos de acciones… Lo que yo he encontrado no coincide al céntimo con lo de dullinvestor, pero quizás su información esté más actualizada, o la mía, no sé, o la fuente sea diferente. En cualquier caso pueden verificar de dónde he obtenido yo los datos, en las páginas 325 y 326 del informe anual que encontrarán en este enlace:
He trasladado la información al Excel y he decidido no continuar analizando más. Quizás con la excepción del fondo sobre EMU (pero tampoco mejoraría el coste del que ya tenemos de Vanguard), el resto IMO tienen % de Lending excesivos. Por tanto descarto los fondos de IShares, salvo que alguien más experto que yo me haga verlo de otra manera más positiva.
Verán que en PDF del Excel que acompaño a continuación he remarcado los % de lending más elevados y también en naranja más fuerte los fondos IShares afectados.
Los fondos de Fidelity que no están disponibles en la plataforma IronIA figuran en verde en el Excel anexo y en la columna de IronIA con un NO. Ya comentó @Jria que tenían dificultades con Allfunds para incorporarlos, pero al menos así tiene la lista completa con sus ISIN.
El PDF del Excel:
DULLINVESTOR +mis añadidos.pdf (551,9 KB)
Y hasta aquí he llegado, por lo que salvo que IronIA incorpore los fondos Fidelity, o yo abra cuenta en MyInvestor para acceder a ellos, de momento paro la investigación y me quedo con las dos carteras explicadas ayer tarde (las añadidas en el último “Edito” del post inicial).
Muchas gracias por su atención