02-04-2025 martes 16:30 h.: Comparación Rendimientos desde 13-enero-2025 fecha creación carteras simuladas hasta cierre Marzo 31-03-2025.-
Evolución hasta 31-marzo-2025 de “mi” Benchmark el ETF World IWDA :
Desde la compra inicial el 13-01-25 al cierre anteayer 31-03-25 el precio ha evolucionado de 103,97 a 97,13 lo que representa una caída del <6,58%>.
Si considero que los precios de sus acciones internas de los mercados fuera de Europa al día 31 no se han incorporado a la cotización del IWDA hasta el día siguiente y tomo el precio de 98,38 al cierre 01-04-25, entonces la pérdida es del <5,38%>.
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ACCIONES cartera simulada a cierre 31-marzo-2025 :
Debido a que en el Excel de Momentum sólo disponía de 8 acciones, y ninguna interesante, este pasado mes de marzo no invertí, por tanto no hay ganancia ni pérdida a reportar en el mes, aunque sí queda el remanente negativo de <1500,67> EUR o del <12,50%> acumulado a 4-marzo, fecha de la venta.
Por tanto esta cartera simulada desde 13-01-25 presenta respecto el ETF World IWDA una pérdida del <5,92%> versus su cierre 31-marzo o del <7,12%> versus su cierre 1-abril.
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ETFs USA cartera simulada a cierre 31-marzo-2025 :
Este mes pasado sólo mantuve las 25 acciones del ETF GLD que había comprado el 13-01-25 a 245,74 que añadidos a los 5,5 del bróker tenían un coste total de 6149,00 USD. Como al cierre 31-03-25 cotizaba a 288,14 x25 acciones -5,5 del bróker (si se vendieran) su valor serían 7198,00 USD con una ganancia de 1049,00 USD. A ésta habría que deducirle la pérdida de <1591,93> por la venta el 4-marzo de los otros 7 ETFs que había en la cartera.
Consecuentemente desde 13-01-25 hasta cierre de marzo la pérdida neta es de <542,93> USD sobre los 49402,70 USD inicialmente invertidos o un <1,10%>, pero respecto el Benchmark IWDA representa una ganancia del +5,48% versus su cierre 31-marzo o del +4,28% versus su cierre 1-abril.
Traslado esos importes a EUROS (dividiendo por cotización EUR/USD a cada fecha respectiva) para que la comparación sea más consistente:
- Compra inicial de 7 ETFs 13-01-25 USD 49402,70 : 1,0244 = 48225,99 EUR
- Reembolsos por venta de 7 ETFs 03-04-25 USD 41315,28 : 1,0624 = 38888,63 EUR
- Valor mercado a 31-03-25 ETF GLD en USD 7198,00 : 1,0807 = 6660,50 EUR
Resultado en EUR = (48225,99 - 38888,63) – 6660,50 = 9337,36 – 6660,50 = Pérdida <2678,86> Euros.
Constato que la fluctuación de la divisa ha perjudicado al rendimiento en Euros.
Por tanto, medido en Euros, desde 13-01-25 hasta cierre de marzo la pérdida neta es de <2678,86> que sobre los 48225,99 iniciales representa un <5,55%>, y respecto el Benchmark IWDA una ganancia del +1,03% versus su cierre 31-marzo o una pérdida del <0,17%> versus su cierre 1-abril.
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ETFs UCITS cartera simulada a cierre 31-marzo-2025 :
Con los cambios introducidos a inicios del mes pasado, a continuación muestro la situación al cierre:
En los informes anteriores quedó detallado que (fruto de 1ª compra 30099,45 y 2ª de 18071,57 el 3-2-25) la cifra inicial de Desembolsos era de 48171,02 euros . Si le deduzco el valor actual de mercado de 48083,42, la pérdida desde inicio 13-01-25 es de <87,60> euros o un <0,18%>. Se parece bastante a lo que muestra Morningstar, pero ignoro cómo lo calcula para que haya esa diferencia, aunque sea tan pequeña.
Con lo que respecto el Benchmark IWDA representa una ganancia del +6,40% versus su cierre 31-marzo o del +5,20% versus su cierre 1-abril.
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FONDOS DE INVERSIÓN UCITS cartera simulada a cierre 31-marzo-2025 :
Aquí también introduje cambios que se reflejan en la situación de cartera como sigue:
En los informes anteriores quedó detallado que (fruto de 1ª compra 69763,24 y 2ª de 19727,31 el 3-2-25) la cifra inicial de Desembolsos era de 89.490,55 euros . Si le deduzco el valor actual de mercado de 89610,72, la pequeña ganancia desde inicio 13-01-25 es de +120,17 euros o un +0,13%. Aquí también se parece bastante a lo que muestra Morningstar, pero hay la escasa diferencia que se muestra.
Con lo que respecto el Benchmark IWDA representa una ganancia del +6,71% versus su cierre 31-marzo o del +5,51% versus su cierre 1-abril.
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RESUMEN CONJUNTO todas carteras simuladas desde 13-01-2025 a 31-03-2025 :
Por dar una panorámica conjunta me permito hacer un resumen global en EUROS.
Con lo que el conjunto de las carteras simuladas ha perdido en estos aprox 2,5 meses un <2,095%> pero que respecto el Benchmark IWDA representa una ganancia del +4,485% versus su cierre 31-marzo o del +3,285% versus su cierre 1-abril.
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Enseguida que pueda les informo de los eventuales cambios en carteras a introducir este primero de Abril.