No acabo de entender los términos en que formula su pregunta, pero le resumo el tratamiento fiscal por la venta de fondos:
Si se ha obtenido una plusvalía (importe de venta menos importe de compra) se tributa por dicha plusvalía, reducida en su caso por cualquier posible minusvalía existente de menos de 4 años de antigüedad.
Si se ha obtenido una minusvalía (importe de compra menos importe de venta) se puede reducir con ella cualquier posible plusvalía obtenida en el mismo año o en los 4 siguientes.
Creo que el problema del amigo @Ciervo es que no le ha puesto matemáticas a lo que plantea, que de forma conceptual tiene sentido, no de forma matemática.
Usted tiene un active que compró a 100€ y que hoy coriza a 120€. Mañana se propaga una pandemia y su activo baja a 80€ y usted vende. En ese momento su minusvalía a efecto fiscal es de 20€, no de 40€ cómo es su minusvalía en términos nominales. Tiene 4 años para compensar estás minusvalías con otras plusvalías.
Dos días después compra otro activo a precio 80€ (otro por evitar la normativa antiaplicación). Gracias a la recuperación en V, el año que viene ese activo vale 120€ y lo vende. En términos fiscales usted tiene una plusvalía de 40€, que puede reducir en 20€ por la minusvalía anterior, por lo que paga impuestos por una ganancia de 20€. Lo mismo que si en ese momento usted hubiera vendido su activo inicial por los mimos 120€
Cómo ve, desde el punto de vista fiscal lo que comenta es totalmente neutro.
Ya veo, pensaba que con un seguro era suficiente pero veo que son dos condiciones. O fondos o PP. o contrato de valores con acciones de cualquier compañia. También saldo medio 75K o 10k acciones de Sabadell. La Banca uff
Me he creado un excel para hacer el seguimiento de empresas que me podrían interesas, pero me surge la duda de donde obtener diversos datos de empresas.
Les pongo un ejemplo de como ver el payout de una empresa, por ejemplo, GEO.
Si los datos que obtiene de diferentes plataformas difieren mucho puede acudir directamente a las cuentas de la empresa en el apartado de investor relations.
Soy bastante escéptico y aun bastante joven, por lo que quiero pasar unos años nutriéndome de información. Quiero empezar por leer a Bogle, Graham, Lynch, García Paramés, Greenblatt, Bernstein… No sé que opinión tenéis al respecto de estos autores, si debería empezar por un título en concreto o si tenéis algún autor que aportar a esta lista.
Agradezco los consejos y/u opiniones que queráis hacer.
Estas cosas son complicadas a la hora de recomendar sin ser más específico.
Yo por ejemplo, soy mucho más de visualizar y escuchar contenido que leerlo.
También influye la base que tenga antes de empezar a leer este tipo de libros y si va a conseguir con lo leído interiorizar todo y asimilarlo bien.
Para mí (solo opinión mía), una vez que lees uno, los demás riman mucho pero también será quizás porque ese conocimiento lo ha absorbido mi ser bebiéndolo de otras fuentes.
Si viene con una base muy bajita, empiece por el de Paramés que explica muy bien para iniciados lo que son los ciclos y las caídas.
Para mí, la lección número uno para grabársela en la piel.
La base es algo mínima, conceptualmente a lo mejor sí, estudié campos relacionados con la inversión, aunque sea de pasada. Pero ya se sabe como son algunas universidades actualmente, acabé el grado con la sensación de no saber absolutamente nada de mi campo.
Pero lo dicho, conceptualmente tampoco debería sonarme nada a chino mandarín.
Yo estoy suscrito a EI y la verdad que bien. Te da la opción de hacer preguntas en los consultorios de bolsa y Fondos y a mí si que me parece interesante.
