Exacto, a mi personalmente me viene bien su exposición a RF y Royalties de ORO pues es lo poco que tengo en cartera al respecto además de la CP de Kronos; pero como bien dice usted no hay obviar lo que es. Es un fondo mixto para nada 100% RV, lo único que para la parte de RV tiene una metodología de selección de empresas por criterios DGI, deuda, payout, etc que te acerca a este estilo de inversión normalmente destinado a inversores que utilizan acciones y no fondo. Ya en su momento informe al gestor, Antonio, la gran aceptación que tendría un fondo Baelo 100% RV.
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Veo casi más probable que saque una versión de Baelo tipo cartera permanente que una de Baelo 100% RV.
En eso el gestor de Baelo ha acostumbrado a ser muy coherente con lo que querría para él y creo que el control de la volatilidad para evitar posibles caídas muy significativas de un fondo que llevara, hace que supongo sea más reacio a dicha posibilidad.
Creo que puse un cálculo orientativo sobre lo que podría haber caído un Baelo 100% RV , viendo lo que cayó Baelo en la segunda mitad de febrero-marzo del año pasado, y aunque de entrada digan lo contrario, el que quiere un producto de perfil algo más defensivo, suele incomodarse con caídas ya del orden de más del 30%, en un escenario que sin embargo se quedó lejos del de 2008. Vamos que no es el tipo de gestor que se encuentre cómodo defendiendo las virtudes de un fondo que en un episodio de mercado tipo julio 2007-marzo 2009 igual te cae un 45% o más como podría ser un Baelo 100% RV.
Yo creo que a veces nos pasa que confundimos nuestros deseos o de otros que les gusta un gestor o un producto, con la realidad y nos cuesta más ver los posibles motivos que igual hacen menos aconsejable tomar dicha decisión.
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Hola @agenjordi a veces obvio esas cosas o por comodidad o por falta de tiempo les digo que indaguen en el foro, que en este caso es lo que le dije, pero tiene razón que hay que comentarlo que lleva un 40%, de renta fija bund aleman.
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Totalmente de acuerdo, al final es el gestor y creador del fondo quién pone la estrategia y si te resulta interesante te unes a él o no. El hecho de que Baelo corrigiera un 30% en Marzo también fue debido a que fue algo tan vertiginoso que cayó todo (bonos, oro, y por supuesto RV). Quizá ante recesiones mas pausadas esa diversificación ayude a paliar las caídas, al menos es la idea.
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Un 20% (redondeando) fue la caída en Baelo si no me falla la calculadora.
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Efectivamente fue del 20%, con un 60% en RV.
Si la RF hubiera tenido una rentabilidad del 0% eso significa una caída del 33,3% de la parte de RV de Baelo que sería la que correspondería una Baelo 100% RV que se planteaba.
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Hola a todos,
Quería preguntarles si utilizan alguna app de móvil para revisar de vez en cuando el estado de sus acciones y/o fondos. En mi caso utilizo la de yahoo, pero quería conocer si conocen de algo mejor. Como único requisito tendría que tuviera también interfaz web, que es más cómodo para meter info que el móvil. No me importa y hasta veo positivo si es de pago para evitar publicidad.
Gracias!
La herramienta cartera de morningstar puedes acceder desde el móvil a su web. Sin ser app. Tiene la ventaja de que puedes poner fecha de compra, participaciones etc o simplemente seguir los fondos tal cual para ver su VL.
Gracias! Preferiría que sea app dado que suelen ser más “amigables” desde el móvil. Ya lo de meter posiciones no lo suelo hacer por la privacidad pero si guardar la foto de fondos para ir viendo de vez en cuando.
Pues si es para ver VL o el gráfico, mismamente Investing app tiene la opción de meter tus fondos favoritos.
Yo utilizo Fonditus para el seguimiento de fondos.
Gracias a todos! Finalmente compaginaré la de yahoo (muy limpia y clara) con la de investing que aunque me hace sentir como Ajram me saca la info de los fondos a un click.
Yo también utilizo fonditus pero desde hace unos meses desaparecieron las diez principales posiciones de los fondos
Utilizo investing, muy cómoda. Y permite seguir las noticias de las acciones en sus carteras. Tiene tanto web como app. Y por un precio módico, 50 eur/año, versión sin publicidad (aunque hay muchas ofertas quién incluso lo bajan de precio).
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Muy buena pinta este aporte. Lo probaré este finde.
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Buenos días, quería saber la fiscalidad, de manera macro y no micro con todo detalke, de un inversor en fondos domiciliados en España tanto no residente como residente? Por ejemplo hasta que no reembolsa las participaciones y no recibo dividendos (del fondo) es cierto que no paga nada a hacienda? Es que en Alemania tenía un sistema tributaria que forzaba el participe pagar cada año inpuestos sobre ganancias no realizadas…
Gracias de ante mano y disculpas por mi castellano tan malo.
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Tal vez estos dos hilos le sean de ayuda:
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Efectivamente, así es. No se tributa hasta el reembolso.
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