Pues sí, aquí en España tenemos ilustres representantes de ese tipo de empresas, que daban/dan como dividendo una cifra por encima del FCF que generan, y eso aún estimando de forma generosa este FCF, ya que su volumen de inversiones futuras sólo para mantenerse en el mercado suele subestimarse.
Claro que en todos sitios cuecen habas. Kinder Morgan ha sido un caso muy sonado de empresa similar USA en varios foros y blogs de DGI que la recomendaban.
Yo creo que puede plantearse emplear varias de las estrategias citadas al mismo tiempo, ¿porqué elegir pudiendo tenerlo todo?
Por ejemplo, puede combinar ETFs de aristócratas de reparto, con acciones seleccionadas por usted mismo.
Lo mismo opino yo. En mi caso tengo 3 etf, que son el 60-70% de mi cartera y acciones de empresas que me gustan. Luego para aportaciones mensuales a modo de plan de pensiones tengo baelo patrimonio y el amundi msci world.
Personalmente distinguiría entre vivir de los dividendos en estas dos vertientes:
Cómo comprenderá no se trata del tipo de vida que lleve, no viene al caso, se trata del tipo de inversión con la que quiere usted “convivir”. Personalmente lo considero una decisión difícil y personal. Yo llevo ambas, la cartera “activa” con acciones y movimientos continuos, hechos por mi. Y la cartera más indexada y pasiva delegada en fondos, aquí incluyo, además, de los típicos y conocidos pasivos, con los típicos y conocidos “más activos”, para mí es cuestión de delegar la gestión.
Le puedo decir, como curiosidad, que mi parte activa bate a mi parte pasiva en cuanto a rendimiento. Sin embargo, mi parte pasiva bate a mi parte activa en cuanto a capital.
Saludos.
A.
En mi opinión, el ETF SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS no es una mala opción para vivir de los dividendos.
Su cartera está compuesta por las 40 compañías con mayor dividendo entre los aristócratas europeos. Paga un dividendo que actualmente supone aproximadamente un 3,3% anual sobre precio de adquisición y su reparto es semestral (marzo y septiembre). El dividendo del ETF ha pasado de 0,61€ en 2014 a 0,77€ en 2018.
Si tuviera ese millón de euros y mi propósito fuera vivir de los dividendos, yo creo que este ETF tendría una presencia relevante en mi cartera.
Hay fondos de inversión de RV que reparten dividendos jugosos y mantienen a la vez el poder adquisitivo.
Suelen tenerlos las grandes casas como black rock etc…
Por lo general, suelen tener la misma estrategia tanto para acumulación como de reparto.
Aquí va un par:
Schroder International European Equity Yield
Fidelity Funds Global Dividend
Creo que serían unas buenas opciones
Pues en mi opinión con 1 millón de € no se puede tener independencia financiera, señores. Para mi, minimo 2,5 o 3 mill. No se olviden de q las caídas pueden llegar al 80%(1929-1932) y se debe tener un plan estudiado y sangre fría para aumentar posición cuando la Bolsa cae a cuchillo. Personalmente soy partidario de ETFS indexados más q de acciones. Recuerden q el 90% de los fondos no baten al mercado y yo no me tengo por más listo que estos gestores por mucho que me guste este mundillo.
Si tuviera tal capital, en estos momentos haría lo mismo q e stoy haciendo ahora con muchísimo menos dinero; 50% en liquidez y 50% invertido. Del 50% invertido; 25% RF 1-3años americana, 25% RF high yield usa, 20% renta variable americana, 20% renta variable europeas y 10% emergente. Todo con ETFS y tiraría de los rendimientos de renta fija.
También cabe la posibilidad de que no haya una caída de esas en los próximos 30 años y que ese 50% de liquidez no le sirva de nada
Hombre eso depende del nivel de vida de cada uno. Si con 1millon recibes 30000€ en dividendos libres de impuestos, yo vivo y ahorro para invertir más, y sin privarme de mis caprichos…
Creo que lo que @Grouchito quería decir es que con 1M€ no se tiene asegurada la IF porque puede haber una caída del 80% y quedarte en 200.000€
Creo está sobradamente demostrado que es una pérdida de coste de oportunidad.
Que las caídas pueden llegar al 80% si y ¿Que probabilidades en los próximos 20 años" de que suceda esto o lo contrario, etc.
El mundo crece, la bolsa sube,…durante los últimos 200 años.
Pero si las empresas no recortan el dividendo seguirían siendo 30.000. Claro que ver caer a esos niveles el capital y no sentir pánico está al alcance de pocos.
Eso depende de la forma en que cada persona invierta. Con un sueldo medio en España de 23k brutos, yo no tengo dudas de que se puede vivir con un millón.
Y con 200.000€ tendría dudas?
¿Por qué iba a tener 200k? Podría tener 700k invertidos en RV y 300k en RF, por ejemplo. Pero vamos, con su ejemplo, con 500k tampoco podria ser posible, que es lo que tendría tras una caída del 80% en un patrimonio de 2,5 millones.
Efectivamente. Si estoy invertido con 1 millón al 100% y en una bajada me quedo con 200000€, como invierto mas? Recomiendo la lectura de “Los 4 pilares de la inversión” De Bernstein. La historia es 1 de ellos, señores.
Estos no le darían dividendos, y cuando el panorama se pone tan feo como para que la RV baje un 80%, no crea que la RF le da mayor garantía de mantener el patrimonio. Recuerde 2008, que los bancos y países iban a quebrar, que se iba a refundar el capitalismo y que iba a estallar la 3ª Guerra Mundial
Creo q no hablamos de lo mismo. Yo tengo familia y una casa pagada. Puedo vivir con 23k. Pero no hablamos de eso. Hablamos de vivir de rendimientos de capital. Yo tengo 43, yo y mi familia no podemos vivir con 1.000.000€ con un minimo de seguridad. Y un mileuristas tampoco, ya te lo adelanto. Con 200000€ ni hablamos…
Pero cuanto crees q le puedes sacar a la renta fija? Si apenas te cubre la inflación…