Buenas tardes y ¡feliz año nuevo a todos!
Ya llevo un tiempo aprendiendo en este mundillo, escuchando podcasts y leyendo en este gran foro, por lo que me animo a plantear la cartera que tengo pensada. Acepto cualquier tipo de opinión, crítica o alternativa, para eso la expongo, así me permitirá conocer puntos de vista que no alcance a ver o aspectos que pueda no valorar.
Mi horizonte de inversión es a largo plazo, con 31 años e ingresos mensuales estables lo que más me gusta es una inversión buy and hold.
Por ello, tras empezar con una pequeña posición en algunos fondos famosos, como no me gusta intentar realizar un buen market timing sobre todo en fondos con clases limpias donde la inversión inicial es elevada, he decidido cambiar la trayectoria a una cartera más indexada en la que todo sea lo más sencillo posible. Por lo que la voy a componer mayormente de fondos indexados al índice para realizar aportaciones periódicas y, si hay caídas, aprovecharlas con compras importantes.
RV: Msci World + Global Emergentes + Global small caps
RF: Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund + Vanguard Euroz Inf Lk Bnd Idx Eur -Ins
Por otro lado algunos ETFs: Amundi Nasdaq-100 ETF-C y otros, tipo energía, agua, robótica/inteligencia artificial. (A poder ser que no sean cromos que ya lleve en los indexados, por eso no he pensado en un etf de consumo defensivo, por ejemplo).
Sí que podría incluir, más adelante, algún ETF de distribución para aumentar los ingresos personales que, aunque son estables, soy de los que piensan que hay que disfrutar también del camino, no solo acumular para disfrutar la jubilación.
No descarto incluir algún fondo que no sea indexado que pueda ser interesante, pero si puede ser que replique el índice o alguno sectorial que pueda tener futuro. De hecho, me gustan más los fondos, ya que puedes hacer aportaciones mensuales sin coste y traspasar sin tributar, pero no hay fondos sectoriales o que repliquen índices como el ETF al Nasdaq 100.
Ya tengo una posición abierta en Indexa Capital que no llega a diez mil euros de momento, por lo que probablemente me interese mantenerla y seguir con los fondos que tienen para mi perfil (10/10), aunque no son los que seleccionaría, es prácticamente lo mismo y me ahorro comisiones y rebalanceos. Serían los siguientes más el Vanguard Global small caps y los ETFs mencionados anteriormente.
Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Instit. EUR Acc
Vanguard European Stock Index Fund Instit. EUR Acc
Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Instit. EUR Acc
Vanguard Japan Stock Index Fund Institutional EUR Acc
Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund Instit. EUR Acc
Estos fondos me supondría una comisión anual en torno al 0,64 % + 0,29 % del Vanguard Global Small Caps, supondría un 0,93 % anual para una cartera indexada global con rebalanceos automáticos, creo que está bien. Más sencillo no puede ser, solo tengo que realizar una aportación mensual periódica y si cae, decidir si aporto mil, dos mil o dos mil quinientos, por ejemplo).
Quiero que esta parte de la cartera suponga un 80 % aproximadamente y el 20 % restante, ETFs que repliquen algún índce o fondos sectoriales.
Creo que así podría realizar aportaciones mensuales periódicas a Indexa Capital de una forma tan tranquila y sencilla que no tendría que vigilar nada más que si tiene bajadas para aportar más de lo que aporto habitualmente. Y el 20 % restante a ETFs con aportaciones desde Degiro que es el bróker que utilizo. (Que debido a la comisión de compra de ETFs puedo hacer aportaciones trimestrales o semestrales en lugar de mensuales).
Bueno, esa es mi idea, a ver qué opinan ustedes y espero que me digan todo lo malo que a mí se me escape. También acepto alternativas a esto por supuesto, sobre todo a los tipos de ETFs mencionados.
¡Gracias a todos y que tengan un buen día!
a toda la comunidad +D
