Sí, me acaba de pasar con Novo, y alguna que otra vez hace meses, pero no había caído en que fuera tan constante.
Desconozco el motivo. El becario debe ser amiguete de alguien y no pueden echarlo.
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Hola, alguien sabe donde encontrar un csv en myinvestor o inversis con todos los movimientos desglosados? no encuentro donde era esta opción.
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Por si le sirve, yo lo que hago es descargar todos los movimientos de la cuenta corriente (lo descarga en excel) y meto un filtro con una “@” para concepto. Si no recuerdo mal, meten una arroba antes de las participaciones/acciones “movidas” así que es una forma de que aparezcan sólo los movimientos de productos de inversión.
Si la búsqueda se hace exclusivamente desde la parte de inversiones no lo recuerdo, ni si se puede.
Y estoy pensando… para etf y acciones sirve, pero para FI ya no lo se, no son productos que suela usar.
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Gracias, ya he encontrado como hacerlo, ahora tengo otra duda: como reflejar un split correctamente donde “Cartera de valores” en la RentaWEB? Myinvestor no lo ha reflejado y da un error, al aparecer una venta de acciones que no existen (si tenía 10 acciones y paso a tener 100 acciones y vendo 50 acciones, les aparece como que he vendido 40 acciones que no exiten).
En la seccion cartera de valores no veo como colocar la operación de split, me da estas casillas:
Pero no se como ajustarlo. En 2018 al parecer habían mas casillas donde podía poner el número de acciones anterior y el post-split, cantidades, etc. “Nominal unitario” tampoco veo claro que es.
En este ejemplo del 2018, parece que es el precio por acción cuando ocurre el split y después:
Lo saqué de este video:
El problema que veo es que si intentas añadir una operación de tipo “SP - split o contrasplit” solo veo estas casillas y no se que poner:
Como referencia y algo que me parece confuso es que si miro otras operaciones de compra, en “Nominal unitario” se refiere al tipo de cambio. Por ejemplo compra una acción en USD, pues el tipo de cambio es 0,92427 o lo que sea.
En este caso, digamos que tiene 70 acciones y pasa a tener 700 acciones.
Y estos son los detalles de las operaciones baja por split y alta por split:
Con todo, que pondrían en las casillas de la operación SP para poder reflejar con exactitud los movimientos en “Cartera de valores” después de split?
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Hace años yo reflejaba como acciones las vendídas al precio que se vendieron (menos comisiones de compraventa) y como precio de adquisición el que correspondía a ese paquete (más parte proporcional de las comisiones de compra).
P. ej., Vd. compra 50 acciones a 20 euros cada una, despues de un split pasa a tener 200 acciones. Vende 125 a 15 euros cada una (después del split).
Yo ponía como datos de enajenación la venta de 125 acciones por un total de 125×15 = 1.875 euros y como precio de adquisición 50/200×125×20 = 625 euros.
50/200 = 1/4 que es el split, es decir, 125×20/4 = 625 euros.
Por favor, repásenme los cálculo y el texto porque el insomnio y los ojos vidriosos no son buenos consejero (ni la edad, tampoco).
Este fin tan próximo no es necesariamente inmediato: me acuesto todavía cada noche con la esperanza de ver el día siguiente. Dentro de los límites intransgredibles de que hablaba aún hace poco, puedo defender mi posición paso a paso… Pero de todos modos he llegado a la edad en que la vida, para cualquier hombre, es una derrota aceptada. Decir que mis días están contados no tiene sentido; así fue siempre, así es para todos.
Memorias de Adriano, Marguerite Yourcenar (traducción de Julio Cortázar)
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Estimados Señores, estoy intentando saber la rentabilidad de mi cartera y lo veo realmente complicado con el excel, ya que hay compras y ventas pero también retiradas de efectivo. ¿Conocen ustedes alguna herramienta (en local) para gestión de carteras? No quiero que descubra alguien mis dineros y me secuestren por estar forrao.(ironico)
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Hay varias maneras, pero le comparto 2 métodos relativamente sencillos:
Opción 1. Imagine que ud gestiona el fondo “Psalvdo AM” y su cartera necesita dividirse en participaciones con un valor liquidativo durante cada período a medir, que puede ser mes, trimestre, año el que usted prefiera.
Inicio: la participación será su aporte inicial en euros (o la moneda sobre la cual desee calcular su rentabilidad) a la cartera. Y su valor liquidativo será el valor total de la cartera dividido por la participación, es decir 1.
Ej. Aporta 1.000 euros → participación 1.000 unidades → valor liquidativo 1000/1000 = 1
Período 1: la participación será la del período anterior (1000) dividida por el valor liquidativo del período anterior (1) +/- el aporte/retiro del período actual. El valor liquidativo será el valor total de la cartera al cierre del período actual dividido por la participación del período actual.
Ej. Aporta otros 500 euros durante el período 1, entonces la participación se incrementó a 1.500 (1000/1 + 500). Suponiendo que obtuvo una rentabilidad de 60 euros durante este mismo período, el valor liquidativo de la cartera será 1,04 (1000+60+500=1560… /1500=1,04). Entonces la rentabilidad del período 2 será del 4% (valor liquidativo actual 1,04 / valor liquidativo del período anterior 1,00).
Repita el procedimiento del período 1 para los subsiguientes y ya podrá calcular cualquier rentabilidad entre períodos.
Opción 2. Pídale el cálculo a su IA amiga.
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Saludos, @PatagoniaValor
La IA Claude dice:
Sí, Excel tiene varias funciones para calcular la TIR según el tipo de flujos:
TIR (o IRR en inglés)
Para flujos de caja periódicos regulares (anuales, mensuales…). Es la más común.
=TIR(valores; [estimar])
valores: rango con los flujos (el inicial negativo, los demás positivos o negativos)estimar: opcional, valor de partida para la iteración (por defecto 10%)
TIRM (o MIRR)
TIR modificada: corrige el problema de múltiples TIR cuando hay varios cambios de signo, usando tasas de reinversión y financiación explícitas.
=TIRM(valores; tasa_financiación; tasa_reinversión)
TIR.NO.PER (o XIRR)
Para flujos en fechas irregulares (no periódicos). La más útil para inversiones reales.
=TIR.NO.PER(valores; fechas; [estimar])
valores: flujos de caja (positivos y negativos)fechas: fechas exactas de cada flujo
¿Cuál usar?
| Situación | Función |
|---|---|
| Flujos anuales/periódicos regulares | TIR |
| Flujos en fechas irregulares | TIR.NO.PER |
| Varios cambios de signo en los flujos | TIRM |
Para la mayoría de inversiones reales (con aportaciones y retiradas en fechas concretas), TIR.NO.PER es la más adecuada.
TIR.NO.PER necesita tres parámetros:
1. valores (obligatorio)
Rango de celdas con los flujos de caja. Reglas:
- Al menos un valor negativo (inversión/salida) y uno positivo (retorno/entrada)
- El orden debe coincidir cronológicamente con las fechas
2. fechas (obligatorio)
Rango de celdas con las fechas de cada flujo. Reglas:
- Mismo número de celdas que
valores - La primera fecha es la más antigua (no necesariamente el inicio del año)
- Las demás pueden estar en cualquier orden, pero Excel las empareja posicionalmente con los valores
3. estimar (opcional)
Punto de partida para el cálculo iterativo. Por defecto 0,1 (10%).
- Si Excel devuelve
#¡NUM!, prueba con un valor distinto (0,01 o 0,5) - Útil cuando la TIR esperada es muy alta o muy baja
Ejemplo práctico:
| A (Fecha) | B (Flujo) | |
|---|---|---|
| 1 | 01/01/2023 | -50.000 |
| 2 | 15/06/2023 | -10.000 |
| 3 | 30/11/2023 | 8.000 |
| 4 | 01/07/2024 | 75.000 |
=TIR.NO.PER(B1:B4; A1:A4)
El resultado sería la tasa anualizada que hace el VAN igual a cero con esos flujos exactos en esas fechas.
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Yo hace tiempo que uso esta “viejuna” que la conocí por un concurso de carteras que hubo en este foro (la verdad es que no recuerdo si se sigue actualizando dicho concurso)
Es un poco rudimentaria pero a mi me gusta. Yo uso la versión 6.0.3 pero ha salido la 6.0.4. En todo caso por si la usa, para añadir las compras se usa el . como separador y el formato de la fecha en mes/dia/año aunque luego se lo muestre en dia/mes/año.
Aunque la uso en local, dado q mi cuenta en Windows se inicia con una cuenta de Microsoft, tengo la carpeta sincronizada en el cloud así que cuando voy a otro pc (portátil, casa de mi padre) se actualiza la info.
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Hola a todos,
Una amistad cercana, se encuentra con el siguiente problema:
Paso a darles los datos por si se les ocurre algo al respecto que le pueda ayudar.
En fechas que no recuerda pero que por aproximación, sería a principio de los 2000, compró en pesetas un número de acciones del Banco Santander, teniéndolas como broker en el mismo Banco Santander muchos años.
Hace no muchos años (pongamos 4 o 5 años) traspasó dichas acciones al broker de ING y en febrero de 2025 liquidó completamente la posición.
El problema viene de que en el Banco Santander no le dan la información fiscal del periodo en que estaban en el broker del Banco Santander tras insistir muchas veces, alegando que:
que no tienen constancia de los precios de venta ni de operaciones de compra-venta de esos periodos tan antiguos. Que la única opción es que si más o menos sé la fecha de compra, busque en internet la cotización de las acciones esa fecha y ponga eso en la declaración.
que Hacienda ya sabe que los bancos no guardan esa info…
Ella recuerda (no confirmado) que compró 189 acciones por unas 100.000 Pesetas.
Tras los pagos de dividendos en acciones, acabó vendiendo todas la acciones: 295 títulos el 7 febrero de 2025.
Como ven hay una diferencia de 106 títulos correspondientes, en principio al pago de dividendo en acciones.
Vamos a dar por hecho que entre medias no vendió ninguna acción, comprar y mantener hasta la venta final.
Del Banco Santander solo ha encontrado un extracto de 2005 que indica abono de dividendo en efectivo correspondiente a 189 acciones., en total 14,93 euros de dividendo por todas ellas.
Como ayuda les solicito consejo sobre este tema:
1- ¿Cómo hacer para que el Banco Santander le de la información fiscal de compra inicial y del valor de cotización en los pagos de dividendo con acciones?, así ya tendría los datos necesarios para poder declararlos.
2- En caso de no poder conseguir los datos, ¿Cómo harían para hacer un calculo mínimamente creíble al respecto. Ya que ella me comenta que si no pone nada hacienda le pedirá explicaciones.
3- Cualquier consejo que se les ocurra al respecto, ya que encima vamos justos de fechas para hacienda.
Un saludo para todos Ustedes.
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Lo que voy a decir “no será de ayuda” pero conozco una persona que tuvo un caso similar: únicamente sabía el precio de compra de un grupo de acciones (no del resto) y el precio de venta del total. Ante la imposibilidad de conseguir el precio medio, y dado que la gráfica “siempre había tirado para arriba”, decidió poner el precio de todas en el más bajo que conocía (el inicial). Obviamente le dio a pagar (no una gran cantidad) y hacienda no dijo nada.
He mirado, por curiosidad, la retribución del Santander en 2005 y la verdad es que ese número de acciones (y lo cobrado en “neto”) parece correcto en base a lo que pagaron ese año
Suerte en todo caso, la verdad es que tener acciones “tan viejas” (muchas veces heredadas) va a ser un dolor para mucha gente. A ver si alguien le puede ayudar con algo así (el conocido del que le hablo optó por ponerse en el escenario de “pagar más” pensando q Hacienda, si preguntaba, al menos aceptaría el “no lo sé pero te he pagado el máximo”)
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Apreciado davidpm,
Muchas gracias por su colaboración.
Yo también pensaba aconsejarle a mi amistad que ponga el peor escenario, el problema es que no se como calcular el peor escenario, ya que faltan muchos datos clave, los pagos de dividendos en acciones, etc.
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Es bueno que tenga la contestacion del propio BANCO DE SANTANDER indicandole que no tiene esa informacion.
Conozco un caso con acciones de REPSOL localizadas en BBVA y se asumio su valor aproximado de los diferentes momentos de adquisicion, sin poner hacienda objeciones.
Si el Banco no sabe cosas de la era pre digital, hacienda tampoco.
En esos casos, hacienda asume como valor de compra una ESTIMACION razonable y razonada del precio en fechas aproximadas
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Por si le sirve de ayuda
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Apreciado Rimini,
Gracias por su ayuda.
Me ha gustado eso de que el Banco de Santander certifique que no tiene la información, ya que dice que no la tiene que lo certifique por escrito.
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Apreciado Papi2523,
Gracias por su ayuda.
El artículo es interesante.
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Yo creo que es preferible no pedir un certificado EXPLICITO que genera suspicacias etc.
Creo suficiente tener un correo donde usted solicita dicha informacion y el banco contesta que no la tiene.
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Gracias por su consejo Rinimi,
Esto de la entidades financieras con este tema es algo increíble.
Cuando una entidad financiera recibe un traspaso de acciones, debería ser obligatorio por ley que todo el histórico de datos pase a la entidad que está gestionando actualmente las acciones. Salvo que el cliente expresamente no lo autorice.
Con la tecnología actual no debería se muy complicado.
Un saludo para todos ustedes.
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Totalmente de acuerdo.
Para cobrar comisiones de mantenimiento todos estos años no les han fallado nunca los datos.
Que menos entonces que custodiar debidamente este tipo de informacion del cliente/contribuyente, máxime cuando hoy se puede digitalizar todo o al menos haber tenido la diligencia debida para haberla conservado en otros soportes.
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Buenas tardes. Quisiera preguntar si a la hora de valorar una empresa que tiene un porcentaje de minoritarios importante, al valorar la compañía lo calculamos sobre el beneficio total o el atribuible a la matriz. Por ejemplo, para el caso de Cirsa, ¿lo correcto sería que estos beneficios ajustados fueran menores (porque están incluyendo algo que no es suyo como son los minoritarios) o lo estoy entendiendo mal?
Muchas gracias de antemano.
