ETFs Reparto de dividendos

Precisamente el ECH no se puede comprar desde Europa por cotizar en el nysearca. ¿Sabes si existe alguno contratable desde Europa? Gracias

1 me gusta

Tenga en cuenta que:

  1. Nadie tira piedras contra su propio tejado
  2. Debería centrarse en lo que se dice no en quién lo dice.
  3. En los medios aparentemente suenan intereses, dentro de la inteligencia del individuo no hay estadísticas ni intereses, sino inteligencia aplicada.
  4. Afirmaciones tajantes en un sentido o en otro siempre son de dudoso análisis, pues las certezas no son monolíticas.
  5. El mercado es incertidumbre siempre.

Incorrecto, habrá vehículos que tengan más sentido que otros por estar construidos bajo cierta lógica más allá de la compra a ciegas indexada, qué vehículos son, ahí está la gracia.

2 Me gusta

Pues no conocía este ETF del Ibex y me acaba de dar usted una alegría muy grande. Muchos ETF de Lyxor son de réplica sintética (que en mi caso es un argumento definitorio para no comprarlos), y este del Ibex es de réplica física. Lo anoto en mi lista de futuras compras. Muchas gracias @JorgeR

3 Me gusta

Buenos dias, quiero mirar de comprar el EFT

iShares UK Dividend UCITS ETF

Sin embargo, mi broker me cobra 48 EUR por cada 3500 de inversion (1.4% a esos precios) y me parece un poco exagerado.

¿Cual es el mejor Broker para comprar EFTs?

Yo lo tengo y mi broker es degiro
Ahora mismo anda sobre un 6% en dividendos anual repartidos trimestralmente
Marzo, junio, septiembre y diciembre
Mira también el etf ftse 100 uk tiene algo menos de dividendo 5% también repartido igual que el uk dividend pero con mucha menos volatilidad

1 me gusta

Gracias. Y cuanto te cobra DeGiro por comprar participaciones de este ETF? en % o en total como quieras…

Te adjuntó fotos de las tarifas


De todas formas lo tienes en internet en la propia web de degiro

Buenas, estoy pensando en hacer una cartera con las siguientes ETFs, todas de distribucion:

Shares Euro Dividend UCITS ETF
SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)
SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF
SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF
Que asset allocation recomendariais?

Gracias,

Daniel

¿Se refiere a qué porcentaje asignaría a cada uno?

Es posible que tenga posiciones duplicadas en algunos de los ETFS y de hecho, ha elegido entre ellos aparentemente uno de distribución.
La pregunta es ¿está buscando el reparto de dividendo? si está buscando interés compuesto es posible que le penalice a largo plazo por el pago de impuestos.

Por otro lado, ¿Qué le ha llevado a elegir dichos activos?

Hola, si me referia al porcentaje que deberia asignar a cada uno, teniendo en cuenta que hay cierta duplicacion como has senyalado. Los he elegido en Justetf, teniendo en cuenta su antiguedad, calificacion morningstar, tamanyo, crecicimiento y reparto de dividendos. Busco el reparto de dividendos y en menor medida el crecimiento. Son todos de distribucion

Quizás debería de entonces buscar otros dado que por lo que veo únicamente tiene uno con el concepto “Dis” que significa distribución (Vamos, que reparte dividendo)

Yo me quedaría con el de US dividend aristocrats y el Euro dividend aristocrats (al 50%).

O con el global al 100%.

O coger un índice mundial de reparto y añadir los dos primeros (50%-25%-25%) para sobeponderar zona us y zona euro con filosofía DGI. De hecho, esa es mi cartera indexada ahora mismo junto con otros dos ETFs de RF y emergentes. La pena es que se pierde UK y Canadá que tiene buenas empresas DGI.

Echo en falta un etf de USA+Canadá dividend aristocrats (empresas de 25 años de reparto creciente) y otro de Europa+UK de dividend aristocrats (empresas de mínimo 10 años de reparto creciente de dividendo).

También existe un ETF de dividend aristocrats de Asia y otro de UK en SPDR. Pero a mí me gustan menos.

4 Me gusta

son todos de distribucion

1 me gusta

No se si lo he entendido bien. El etf SPDR euro aristocratas de acumulación no retiene nada en Irlanda y tampoco nada en las empresas de origen por ser de la zona euro?

En ese caso es una ventaja importante para acumular a varios años, respecto a una cartera de acciones europeas. Q además los países europeos (quitando Holanda) son de los q mas retienen en origen.

Si esto es asi veo interesante una cartera con etf euro y luego acciones individuales Usa, España y resto mundo.

Si no me equivoco, el spdr euro aristócratas, es solo de reparto, no tiene versión de acumulación.

El dividendo que reparten, no tiene retención en origen, solo en destino, al estar domiciliado en Irlanda. Pero eso no tiene nada que ver con lo que les retienen a ellos por los dividendos de las acciones, que lo desconozco.

1 me gusta

Pero eso no tiene nada que ver con lo que les retienen a ellos por los dividendos de las acciones, que lo desconozco.

Esta creo que es la clave más importante. Si los UCITS no retienen en origen o si retienen menos que a un particular. De no ser así no tendría ninguna ventaja respecto a comprar un grupo de acciones individuales de Francia, alemania, Italia, dinamarca, Bélgica…

1 me gusta

Según su informe anual, al ETF le retienen sus empresas aproximadamente un 8%, retención que es irrecuperable.

3 Me gusta

Es posible q sea una media, en algunos retengan 0 y en otros el 20? En cualquier caso 8% es bastante menos de lo q nos retienen a particulares.

Sí, por supuesto que es una media. La cantidad retenida depende del acuerdo que tenga cada país de origen de las 39 empresas en cuestión con Irlanda, que es el domicilio del ETF.

Estrictamente desde el punto de vista de rendimiento, es mucho mejor tener las 39 empresas directamente. Ese 8% es más o menos la misma retención de media que tendríamos nosotros como particulares, con la diferencia de que al hacer la declaración la mayor parte se pueden recuperar salvo en casos como Alemania y Suiza. El resultado es que al final pagamos en impuestos el 19% de los dividendos.

En el caso del ETF, ese 8% es por ahora irrecuperable aunque se estén moviendo algunos hilos legales para que esto cambie. Y de los dividendos que distribuye el ETF (que son los dividendos originales menos ese 8% y menos el TER y otros gastos del fondo) hay que pagar el 19% en impuestos al hacer la declaración aunque no haya habido retención. La diferencia en la cantidad de dividendos puede ser sustancial. Por ejemplo en este ETF:


Las 39 empresas del ETF generan un 4.16% de dividendos, pero sólo un 3.11% llegan al inversor.

3 Me gusta

En el caso de que el etf sea de acumulación, si la retención media en origen es de un 8% sería el total retenido mucho menos q el 19% mínimo q se paga por el de acciones individuales no?

Si tu intención es reinvertir los dividendos durante años parece que sale mucho más a cuenta. Hasta que haya q vender puede pasar mucho tiempo componiendo para ti esa diferencia todos los años.

Por ejemplo el etf spdr consumer staples europe está reinvirtiendo actualmente un dividendo 2,92 %. No he sabido mirar lo q le retienen exactamente pero dudo q sea un 30 porq sino no estarían dando tanto. Nestlé q es un 25% del etf a precios actuales esta dando un 2, que si le retuvieramos un 30% ya sería solo un 1,4.

https://www.morningstar.es/es/etf/snapshot/p_snapshot.aspx?id=0P000151M5&InvestmentType=FE