Me gustaría entender bien qué actores intervienen en la suscripción de un fondo de inversión y qué papeles realizan. De esta manera podremos entender mejor los riesgos que corremos y qué cosas cubre el FOGAIN y qué no.
Particularizo el asunto en un fondo concreto, Baelo, para poder tocar tierra y entender mejor.
Acciones que tienen lugar:
- Cuando se crea Baelo, alguien (¿Esfera Capital Gestión?) crea una cuenta corriente y una cuenta de valores en el depositante (Santander Securities Services)
- Un inversor crea una cuenta corriente, a través de Esfera Capital Agencia de valores, en uno de los bancos con los que trabaja Esfera Capital Agencia de Valores. En mi caso creo que es el Banco Santander.
- El inversor transfiere dinero a su cuenta corriente de Esfera.
- El inversor da la orden de suscribir participaciones de Baelo.
- Esfera Capital Agencia de Valores mueve dinero de la cuenta corriente del inversor a la cuenta corriente de Baelo.
- El gestor compra acciones (y otros activos) con el dinero de la cuenta corriente de Baelo y los deposita en la cuenta de valores de Baelo.
Por favor, si alguien puede corregirlo/completarlo lo agradecería mucho.
Gracias.